В интернете встречается очень много вопросов, связанные с денежными переводами от неизвестных лиц. Эксперты Центрального Банка России поведали, что делать в ситуации, когда на банковскую карту приходят деньги от незнакомцев.
Специалисты отметили, что «случайно» отправленный перевод может оказаться элементом мошеннической схемы. Это может быть выманивание денег клиента банка или отмывание/обналичивание денег, полученных незаконными способами.
В первом случае все достаточно просто - после отправки перевода с владельцем связывается «рассеянный» отправитель и для обратного перевода просит сообщить данные карты и её секретный код. После получения данных, с карты жертвы снимают не только отправленную сумму, но и оставшиеся деньги. Способ банален, но все же люди попадаются на эту уловку.
Во втором случае мошенники просят переслать деньги назад по предоставленным реквизитам. Таким образом мошенники отмывают преступный капитал.
Такое отмывание денег мошенники часто проворачивают через Авито. Покупатель отправляет деньги в качестве предоплаты, но после отказывается от покупки и просит вернуть деньги, указав уже другие реквизиты.
Банки настоятельно рекомендуют не возвращать такие переводы обратно, так как имеется большая вероятность стать участником мошеннической схемы.
Представитель Центрального Банка предупреждает:
«Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод.
Тратить денежные средства также не надо. Нужно понимать, что если клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими денежными средствами, то он чист перед законом».