Как сформировать инвестиционный портфель?

Анонимный вопрос
  · 15,1 K
Yourov Konstantin
Эксперт
2,1K
Личные инвестиции и финансы. Бизнес, технологии, жизнь.  · invlab.ru

Основные инструменты для сбора инвестиционного портфеля – акции и облигации. Правильное сочетание этих активов поможет сделать портфель эффективнее, но единственно верного соотношения нет.

  • Облигации – надёжнее, чем акции.
  • Акции – более прибыльны в долгосрочной перспективе.

1) Определите срок, цель и доходности, которую вы хотите получить. Чем больше у вас времени до цели, тем больше можно вложить денег в акции. Даже если будет кризис, есть время исправить ситуацию. Рынок акций успеет отыграть просадку. Когда цель станет ближе, увеличивайте долю облигаций в портфеле.

2) Оцените готовность к риску. Акции более рискованный инструмент, чем облигации, но и доходность по ним может быть гораздо выше. Если готовы рискнуть ради высокой прибыли, сделайте упор в портфеле на них.

Когда портфель собран только из акций, при спаде рынка акций на 50%, ваши вложения уменьшатся на 50%. Выдержать такую просадку будет сложно.

Если доля акций 50%, вложения уменьшатся на 25%. Это ощутимо, но уже не так страшно.

Если акций в портфеле 10%, падение рынка в два раза, уменьшит ваши вложения только на 5%.

Пример:

Макар хочет накопить на квартиру за 3–4 года с помощью инвестиций. Это короткий срок, поэтому его портфель, в основном, будет собран из облигаций.

Макар не хочет рисковать, поэтому он будет держать в облигациях 85–90%, а остальное в акциях. Если рынок просядет, на нём не сильно это скажется.

Если Макар захочет рискнуть, он вложит в акции 20–30%. Когда рынок вырастет, Макар достигнет своей цели раньше срока.

3) Чтобы уменьшить риски по акциям, выбирайте компании, которые занимаются разным бизнесом и не зависят от одного показателя.

Доля акций в вашем портфеле может быть собрана из разных компаний — например, «Аэрофлота», «Магнита», «Газпрома» и «Новолипецкого металлургического комбината» (НЛМК). На первый взгляд – это разные бизнесы, но все они зависят от чего-то одного.

Чтобы собрать портфель из не взаимосвязанных акций, нужно понять, как работает бизнес.

«Аэрофлот» и «Магнит» зависят от рынка сбыта. Их бизнес направлен на российского потребителя и если доходы населения упадут – компании пострадают от этого.

«Газпром» и НЛМК зависят от экспорта. Если страны-покупатели введут санкции – эти компании станут получать меньше прибыли.

Другой пример – «Русгидро» и «Россети». Обе компании работают в секторе энергетики, но бизнес этих компаний разный.

«Русгидро» – добывают электроэнергию на гидроэлектростанциях. «Россети» – владеют линиями электропередач. Если «Русгидро» захотят использовать линии для транспортировки энергии, они должны арендовать их у «Россетей». Если нет, «Россети» найдут другого поставщика.

4) Как купить ценные бумаги

Ценные бумаги продаются на бирже – площадке, которая организовывает торги между покупателем (инвестором) и продавцом (компанией).

Но покупать бумаги напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию (посредника), которая исполняет все операции инвестора на бирже по его поручению.

Чтобы начать инвестировать через брокерскую компанию. Необходимо открыть у неё брокерский счёт. Сделать это не сложнее, чем заказать банковскую карточку. Нужен только паспорт.

Оформить счёт и купить ценные бумаги можно дистанционно через интернет-витрину:

  • Перейдите в карточку акции, например, «Газпром» https://invlab.ru/action/gazp/.
  • Нажмите на кнопку «Купить» и заполните заявку на брокерский счёт. Он открывается бесплатно у брокера «Тинькофф Инвестиции».
  • Когда счёт будет готов, пополните его картой и сделайте покупку акций через мобильное приложение или личный кабинет. Доступы туда вам тоже даст «Тинькофф».
Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации.Перейти на rg.ht/mb
6 апреля  · 8,9 K
Комментировать ответ…
Ещё 9 ответов
Финансовый консультант. Инвестор. vk.com/dokshinivan
Есть несколько основных параметров, по которым необходимо формировать Ваш портфель: 1. Ваш опыт инвестирования в инструменты, которые рассматриваются(если они минимален, то необходимо заходить более через консервативные инструменты, например, облигации) 2. Сроки вложения. Инвестирование процесс длительный, ориентир в голове необходимо держать более... Читать далее
Вот, к примеру, сформировал человек определенный портфель, он постепенно растет в цене. Чтобы пользоваться... Читать дальше
Комментировать ответ…
Практикующий инвестор (фондовый рынок). Автор сообщества про инвестиции и пассивный...  · vk.com/pasinvestor

Зависит от ваших целей, уровня риска и размере инвестируемых средств.

Для начала - составьте Личный Финансовый План. После составления Плана, постановки Цели и формирования уровня Риска, можно приступать к отбору финансовых инструментов.

Комментировать ответ…
Игры, путешествия и немного всего остального - так интереснее жить.

Для такового формирования рекомендуется сначала изучить инвестиционные инструменты, определиться со сроками и уровнем риска инвестиций, а затем, выбрав подходящие инвестиционные инструменты, начать вкладывать средства.

Комментировать ответ…
Школа безопасных инвестиций FIN-RA. Помогаем построить свою стратегию создания семейного...  · fin-ra.ru
Отвечает
Юлия Пензина
Инвестиционный портфель – это набор различных по соотношению риск/доходность активов, которые позволяют инвестору диверсифицировать свой капитал. Для грамотного составления инвестиционного портфеля вначале необходимо определиться со своей стратегией. В частности, каковы ваше отношение к риску, ваши финансовые цели и сроки их реализации. Ваша цель... Читать далее
5 апреля  · 2,3 K
Комментировать ответ…
Инвестиции, финансы, бюджет, экономика.
Чтобы узнать какие акции нужно купить, профессиональные инвесторы делают анализ бизнеса компании. Они смотрят отчётность, финансовые результаты за несколько лет, оценивают текущее состояние рынка и потом принимают решение о покупке. Начинающему инвестору сложно в этом сориентироваться. Он либо должен потратить время на изучение теории, либо нанять... Читать далее
28 мая  · 1,6 K
Комментировать ответ…
Работаю в сфере автоматизации бизнеса. Пишу про бизнес и финансы, веду подкаст-рубрику с...  · obretu.ru
Тут уже много всего написали, но никто не написал ничего о том, что если вы задаетесь таким вопросом, то это самый верный знак того, что вы еще не разбираетесь в инвестициях и вам не стоит сейчас этим заниматься. Портфель нужно собирать по своим предпочтениям. Например, если я не люблю постоянно мониторить новости по акциям, то я формирую свой... Читать далее
17 февраля  · 1,4 K
Комментировать ответ…
Просто о финансах - онлайн журнал об управлении личным бюджетом, инвестировании и...  · profin.top
Оптимальная структура инвестиционного портфеля состоит из 3-х частей. 1. Первая часть – «пенсионная». 💰 Ее задача – обеспечить финансовую свободу к моменту прекращения активной работы. Для пенсионной части инвестиционного портфеля рекомендуется выбирать надежный индексный фонд. (Индексные фонды следует выбирать, прежде всего, по издержкам и... Читать далее
4 мая  · 1,2 K

Михаил,на каких счетах держать каждую часть портфеля?На ИИС или брокерских счетах?

Комментировать ответ…
Инвестор, создатель канала Долгосрочные инвестиции  · tele.click/ltrinvestment

Формирование инвестиционного портфеля зависит от ваших целей и общей ситуации, толерантности и возможности брать на себя риск. Подробнее вы можете изучить тему инвестиций на моем канале.

Комментировать ответ…
Руководитель проекта Инвестел. www.investel.ru

Инвестиционный портфель должен быть хорошо диверсифицирован от рисков.

В портфеле должны быть как агрессивные, умеренные так и консервативные инструменты, например, обеспеченные недвижимостью.

Их процентное соотношение каждый выбирает для себя сам, взависимости от своей готовности к риску.

Комментировать ответ…
Вы знаете ответ на этот вопрос?
Поделитесь своим опытом и знаниями
Войти и ответить на вопрос
Ответы на похожие вопросы
Как сформировать инвестиционный портфель? — 3 ответа, задан
Школа безопасных инвестиций FIN-RA. Помогаем построить свою стратегию создания семейного...  · fin-ra.ru
Отвечает
Юлия Пензина

Для грамотного формирования инвестиционного портфеля необходимо определиться со своей стратегией: каковы ваше отношение к риску, ваши финансовые цели и сроки их реализации.

Ставя перед собой конкретные задачи, мы решаем, какую часть дохода мы будем инвестировать для достижения той или иной цели, можем подсчитать требуемую доходность портфеля, чтобы достигнуть цели в срок, учесть инфляцию, осознать реальные риски. Финансовый план поможет сформировать сбалансированный инвестиционный портфель.

Какие активы будут в вашем портфеле, зависит от того, какой у вас инвестиционный профиль. Определить риск-профиль инвестора помогут различные тесты с рядом вопросов, указывающих на ваше индивидуальное отношение к риску. Стоит также добавить внутреннее ощущение, ваш возраст и учесть сроки реализации портфеля.

Одна из задач инвестирования – это получение стабильной доходности. Даже если в вашем портфеле будет самая привлекательная акция или же самая стабильная высокодоходная облигация, всё равно реализовать эту задачу с помощью лишь только одного какого-то инструмента, не представляется возможным. Составляя портфель важно помнить о диверсификации денежных средств.

Диверсификация снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность. Наибольший эффект от неё достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных классов, отраслей, регионов, валют таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого. Диверсификацию можно охарактеризовать всем известным выражением «не складывайте все яйца в одну корзину».

Подбираем инструменты максимальной доходности и минимального риска, с низкой корреляцией, учитывая индивидуальные предпочтения и обращая внимание на издержки у каждого инструмента – они должны быть минимальны.

Один из способов диверсификации в идеале учитывает 5 основных классов активов:

  1. Акции
  2. Облигации
  3. Недвижимость
  4. Товары
  5. Денежные фонды

Первые два наиболее важные, и портфель должен состоять как минимум из них. Остальные их производные.

Потенциальная доходность акций выше, чем у облигаций, — соответственно, больше и риски. Поэтому чем более консервативный портфель вы хотите собрать, тем меньше акций должно быть в вашем портфеле.

Узнать главные постулаты инвестирования, изучить принципы asset allocation и грамотно сформировать свой инвестиционный портфель поможет Школа безопасных инвестиций FIN-RA

11 июня  · 675
Комментировать ответ…
Читайте также

Как именно можно создать инвестиционный пассивный доход и жить на него?

финансовый блогер, автор дзен-канала Деньготека и сайта dengoteka.com

Сначала придётся накопить основной капитал. Чтобы делать примерно 100000 рублей в месяц при 6-7% годовых, понадобится капитал в 15-18М рублей.

С помощью только зарплат и работы по найму большинству такой капитал накопить довольно сложно и очень долго, поэтому нужно либо заняться предпринимательством, либо удачно инвестировать (например, какие-то акции за несколько лет могут подняться в цене в 2-3 раза), лучше конечно и то, и другое.

Но если предпринимательством удастся зарабатывать приличные деньги, 100000 рублей в месяц от дивидендов может показаться довольно скучным доходом

7 августа  · 19,8 K
Прочитать ещё 7 ответов

Как начать инвестировать в недвижимость?

Engineer - programmer ⚡⚡ Разбираюсь в компьютерах, технике, электронике, интернете и...  · zen.yandex.ru/gruber

Для того, чтобы начать инвестировать в недвижимость следует иметь начальный капитал. После чего стоит ознакомиться с рынком недвижимости того региона, куда планируете вкладывать средства.

Инвестирование в недвижимость может быть нескольких видов:

  • непосредственно покупка квартиры или помещения;
  • долевое строительство на льготных условиях;
  • вложение средств в инвестиционный фонд;
  • покупка акций компаний, которые занимаются строительством недвижимости;

Инвестиции в недвижимость не принесут быстрых денег, это дальнесрочный вид инвестирования, который принесет доход через год и более.

2 ноября 2018  · 10,4 K
Прочитать ещё 15 ответов

Куда инвестировать деньги?

БКС Экспресс 🚀 — информационно-аналитический портал, который помогает эффективно...  · bcs-express.ru

Инвестировать деньги можно в большое количество инструментов. Консервативный инвестор приобретает государтсвенные облигации (ОФЗ), но срок инветирования долгосрочный, от 3-х лет. Однако, это лучшая альтернатива депозиту, так как ставка, как правило выше, а риски минимальны. Ведь возврат средств с процентами обеспечивает государство. Более рисковые, но и более доходные инвестиции относятся к акциям. Однако история показала, что инвестируя в «голубые фишки» риск невелик, но годовая доходность высока по отношению к облигациям.

25 июня 2019  · 16,3 K
Прочитать ещё 6 ответов

Где получить помощь по инвестированию для начинающих?

Брокер №1 в рейтинге Московской Биржи 🏆  · broker.ru

Ряд крупных брокеров предоставляют своим клиентам хорошую аналитическую поддержку. В частности у компании БКС есть специальная услуга "Биржевой тренер", которая позволяет начинающему инвестору консультироваться с опытным специалистом, помогающем ему сформировать портфель, создать торговую систему, и принимать торговые решения. Также у БКС есть хороший бесплатный учебный ресурс Инвестиции101 и аналитический портал БКС Экспресс.

Прочитать ещё 3 ответа

Как заработать на инвестициях в 2020 году?

Основатель школы финансовой грамотности «Финграм»  · fingram.me

Если вы платите НДФЛ — то открываете ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Если НДФЛ не платите — то открываете обычный брокерский счёт.

Далее, на ИИС или на брокерский счёт покупаете ценные бумаги. Пока у вас нет опыта, покупайте только надёжные облигации, например, ОФЗ. Это даст доходность чуть выше депозита.

А теперь про ИИС. Индивидуальный инвестиционный счёт — это специальный брокерский счёт. Его придумало государство, чтобы стимулировать людей инвестировать в ценные бумаги. Особенность заключается в том, что за пополнение этого счёта, вам положен налоговый вычет. Но выводить деньги с ИИС нельзя в течение трёх лет. За год можно получить налоговый вычет не более 52 000 рублей, при пополнении счёта на 400 000 рублей. На эти деньги можно купить надежные облигации, которые могут дать 7-10% годовых. Итого, за первый год владения ИИС можно получить доходность выше 20% годовых, что очень круто, учитывая низкий уровень риска.

На сайте моей школы есть курс с пошаговой инструкцией как заработать на ИИС. И ещё можете подкаст послушать:

13 февраля  · 77,1 K
Прочитать ещё 19 ответов