Считать доходность инвестиционного портфеля можно разными способами:
- Ведение портфеля в таблице excel.
Для начала необходимо фиксировать все сделки и движение средств, дивиденды, купоны, комиссии и пр. Скачиваем у брокера отчёты и заносим данные в таблицу.
Базовая формула определения доходности такая:
Прибыль / Вложения × 100% , где
прибыль — это разница между суммой продажи и суммой покупки акций.
Формула для более точного определения доходности:
Прибыль = Прибыли и убытки по каждой сделке + Дивиденды − Комиссии
Используя функцию excel ЧИСТВНДОХ, можно определить доходность портфеля, если инвестор довносил денежные средства или выводил со счёта.
Заполните таблицу:
Значения - столбец с внесениями/снятиями денежных средств и даты, когда эти действия были произведены.
Теперь просто воспользуйтесь функцией ЧИСТВНДОХ, указав ей соответствующие ряды данных и точную доходность, т. е. в ячейку, где вы хотите видеть результат, вставьте следующее выражение:
=ЧИСТВНДОХ(B2:B5;C2:C5)*100 , где
В2:B5 — диапазон ячеек с данными из столбца по движению средств,
С2:С5 — диапазон ячеек с данными колонки из столбца с датами.
Далее программа автоматически посчитает доходность портфеля.
Теперь переводим доходность к годовым процентам с помощью формулы:
Доходность в процентах × Количество дней в году / Количество дней инвестирования
Например, на прошлом шаге доходность составила 10%. Но горизонт инвестирования составил всего полгода, тогда годовая доходность будет такой:
10% × 365 / 180 = 20% годовых
- Ведение портфеля через специальные сервисы.
Например, удобный сервис Intelinvest - загружаете брокерский отчёт и в распоряжении полный набор аналитики для одного или нескольких инвестиционных портфелей.