Какие операции подлежат обязательному контролю 115-фз?
ЮриспруденцияБанкиДенежные средства
Анонимный вопрос
· 106,6 K
Действующий в России Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривает обязательную установленную отчетность банковских организаций перед Росфинмониторингом об определенных операциях с финансами.
Обязательному контролю в соответствии с данным нормативно - праовым актом подлежат операции:
- с суммой равной, или превышающей 600 000 рублей, будь то наличные деньги (снятие со счета, купля- продажа, сделки с ценными бумагами, обмен банкнот, внесение средств в уставный капитал юридического лица);
- операции, в которых участвует клиент (и) или банк, зарегистрированные в КНДР или Иране;
- открытие банковского счета на чужое имя и размещение на нем наличных средств;
- перевод денег на иностранные анонимные счета (как и получение денег с такого счета);
- операции с организацией, зарегистрированной в реестре юридических лиц менее 3 месяцев назад;
- предоставление и получение беспроцентных займов;
- предоставление или получение имущества по договору лизинга;
- выплата и получение страховой премии и пенсионного обеспечения;
- сделки, связанные с реализацией в ломбардах драгметаллов, ювелирных изделий и их лома, скупка, купля-продажа названных объектов;
- операции, связанные с незаконной деятельностью по участию в азартных играх, лотерее, казино;
- сделки с недвижимостью и переходом права собственности, если сумма сделки равна или превышает 3 000 000 рублей.
Также законом регулируется осуществление сомнительных (подозрительных) финансовых операций, то есть сделок, обладающих одним или сразу несколькими признаками ухода от налогообложения или других противозаконных целей. Например:
- сделки с ценными бумагами, товарами, услугами и объектами интеллектуальной собственности без уплаты НДС в казну
- особый интерес вызывают сделки нерезидентов и сделки с нерезидентами, особенно если банковская организация - участник операций зарегистрирована в том же государстве, где и компания - нерезидент
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ, в редакции от 01.07.2016 года, даёт полный и развёрнутый список таких операций и определяет процедуру индентификации клиентов.
Правила и порядок проведения идентификации клиентов и список операций подлежащих... Читать далее
1 эксперт согласен
А как насчёт того что я 2000 отправила в сан забронировать место и мне что надо предоставить банку документы где я... Читать дальше
Первый
ОтвечаетИгорь Фанзилович Харисов
Добрый день!
С учетом изменений в 2018-2019 годах в Федеральном законе от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" список операций, подлежащих обязательному контролю обновился и теперь состоит из семи групп:
1. Операции с денежными средствами и движимым имуществом на сумму... Читать далее**Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.12.2019) "О противодействии легализации (отмыванию)... Читать дальше