ОКБ: Денежные потери от действий "кредитных мошенников" сократились на треть

6 июня 2016

Аналитики "Объединённого кредитного бюро" (ОКБ) подсчитали потери кредитных организаций от действий предполагаемых мошенников за 2015 год, сообщила пресс-служба ОКБ.

За потенциально мошеннические кредиты (далее "плохие" кредиты) принимались те, по которым не было совершенно ни одного платежа в течение четырёх месяцев с даты выдачи кредита.

Всего таких кредитов было более 219 тыс. или около 1% от общего количества выданных в 2015 году кредитов. В деньгах потери превысили 12,5 млрд. рублей или около 0,5% от общего объёма выданных кредитов. По сравнению с 2014 года количество "плохих" кредитов сократилось на 8%, а объёмы потерь снизились на 31%. В 2014 году насчитывалось более 245 тыс. "плохих" кредитов (0,8% от общего числа выданных) на сумму не менее 18,3 млрд рублей (0,4% от общего объёма выдач за год). Средний размер "плохого" кредита снизился с 77 до 57 тыс. рублей

Наибольшие потери в абсолютном выражении отмечены в центральном федеральном округе – 2,96 млрд. рублей или 0,4% от общего объёма выданных кредитов. По сравнению с 2014 года объем потерь снизился на 45%: с 5,35 млрд. рублей или 0,36% от общего объёма выдач за год. Средний размер 1 кредита снизился с 89,5 до 64,5 тыс. рублей

Самая высокая доля потерь зафиксирована в Сибирском федеральном округе, где она составила 0,9% от общего объёма выданных в регионе кредитов или 2,47 млрд. рублей. По сравнению с прошлым годом объем потерь снизился на 14%: тогда он составил 2,88 млрд. рублей или 0,7% от общего объёма выданных кредитов. Средний размер кредита незначительно снизился с 57,5 до 56,5 тыс. рублей.

Самое большое количество "плохих кредитов" зафиксировано в Приволжском федеральном округе: 52,8 тыс. шт. или 1,1% от общего числа выдач объёмом 2,34 млрд. рублей или 0,6% от объёма выданных кредитов. По сравнению с прошлым годом объёмы потерь сократились на 21%: с 2,98 млрд. рублей или 0,4% от общего объёма выдач. Средний размер кредита снизился с 57,9 до 44,3 тыс. рублей.

Наименьшие потери в абсолютном выражении понесли кредитные организации в Северо-Кавказском федеральном округе. По итогам 2015 года объем потерь составил 384,4 млн. рублей или 0,6% от общего объёма выданных в регионе кредитов. По сравнению с 2014 года объёмы потерь снизились на 53%, годом ранее они составляли 822,5 млн. рублей или 0,5% от объёма выдач. Средний размер кредита снизился с 81,2 до 58,1 тыс. рублей.

Самая низкая доля денежных потерь отмечалась в Северо-Западном федеральном округе, где она составила 0,4% от общего объёма выданных в регионе кредитов или 891,5 млн. рублей. По сравнению с прошлым годом, потери снизились на 51%. В 2014 года они составили 1,57 млрд. рублей или 0,4% от общего объёма выданных кредитов. Средний размер кредита снизился с 90,1 до 68,7 тыс. рублей.

В Дальневосточном федеральном округе банки потеряли порядка 567 млн. рублей или 0,5% от общего объёма выдач. Это на 33% меньше значений 2014 года по итогам которого объёмы потерь составили 850,69 млн. рублей. Средний размер кредита снизился с со 124,47 до 72,79 тыс. рублей, но тем не менее такой размер среднего "плохого" кредита остаётся самым крупным по стране.

В Уральском федеральном округе объёмы потерь составили 1,62 млрд. рублей или 0,7% от общего объёма выдач. По сравнению с 2014 года объёмы снизились только на 5%: с 1,7 млрд. рублей. Средний размер кредита снизился с 79,3 до 63,2 тыс. рублей.

В Южном федеральном округе объем потерь составил 1,03 млрд. рублей или 0,6% от объёмов выдач за год. Это на 51% меньше, чем в прошлом году, когда банки региона потеряли порядка 2,11 млрд. рублей. Средний размер кредита снизился с 81,3 до 43,1 тыс. рублей.

Нужно отметить, что несмотря на снижение объёмов потерь, в трёх федеральных округах отмечено увеличение количества "плохих" кредитов по сравнению с 2014 года, что может неким образом свидетельствовать об активизации мошенников в этих регионах. Это Уральский федеральный округ (+19%), Дальневосточный федеральный округ (+14%) и Приволжский федеральный округ (+3%).

Директор по развитию продуктов "Объединённого кредитного бюро" Александр Ахломов: "Тенденция снижения объёмов кредитного мошенничества связана прежде всего с общим снижением объёмов кредитования. В 2015 года объёмы выданных кредитов снизились на 46% по сравнению с предыдущим годом, в результате снизились и объёмы потерь в абсолютных цифрах. Тем не менее, доля "плохих" кредитов в общем количестве выдач увеличилась с 0,8% в 2014 года до 1% в 2015 года, а их доля в объёмах выдач выросла за год с 0,4% до 0,5%.

В прошлом году мы отмечали ухудшение входящей популяции заёмщиков и активизацию мошенников на кредитном рынке, что характерно для периодов экономической нестабильности. Так количество заявок с подозрением на мошенничество по данным нашей системы "Национальный хантер" выросло на 50%. В этой ситуации многие банки стали уделять повышенное внимание оценке рискового профиля заёмщика с использованием различных источников данных, что позволило снизить потери от действий предполагаемых кредитных мошенников".