Говорится о том, что большинство домов украшено флагами и цветами. Вопервых, действие совершается над подлежащим «Most houses», что указывает
на необходимость употребить страдательный залог Passive Voice
(образовывается с помощью вспомогательного глагола «be» в соответствующем
времени и третьей формы неправильного глагола или правильного глагола с
окончанием –ed). Во-вторых, в предложении имеется предлог with, который
также требует употребления страдательного залога и указывает на инструмент,
орудие действия. В-третьих, речь идет о постоянном ежегодном действии, что
указывает на употребление Present Simple/Indefinite Passive.