Знатоки теперь на Кью! Присоединяйтесь к новому сервису ЯндексаПерейти

Налоги

Интересный вопрос
Профессиональные услуги риэлтора. Отвечаю на вопросы на своем форуме 🔥

Как вернуть налоговый вычет за покупку квартиры?

Вернуть налоговый вычет очень просто. Достаточно иметь документы о покупке квартиры и, если есть ипотека, контракт с банком. На работе необходимо взять справку 2-ндфл. Далее мы открываем сайт налоговой и заполняем все онлайн. Не нужно ходить по кабинетам и обивать пороги. Там все просто. Открываем кабинет физического лица (нужно быть зарегистрированными через госуслуги), открываем вкладку налоговый вычет на покупку недвижимости и заполняем из справки. Форма сама помогает и указывает из каких пунктов заполнять. Далее указываем сумму квартиры. Можно получить налоговый вычет не более, чем с 2х миллионов. То есть максимально один человек может получить 260 тысяч рублей, что весьма неплохо.

Рекомендую прочитать статью:

Как оформить имущественный вычет за жилье: подаем декларацию 3-НДФЛ

С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич!

Интересный вопрос
Всё о старте и ведении бизнеса в России простыми словами и с понятными примерами

Для открытия ИП достаточно оплатить госпошлину 800 рублей. При наличии электронной подписи форму Р21001 на регистрацию ИП можно подать через сайт налоговой или госуслуг, тогда госпошлину можно не оплачивать, однако сама процедура такой онлайн-регистрации довольно сложна и не подходит тем, кто "не дружит" с компьютером.

После регистрации ИП вам нужно определиться с системой налогообложения и от этого будет зависеть, когда и какие будут ваши следующие расходы.

Патент оплачивается авансом :

  • Патент, выданный на срок до шести месяцев, надо оплатить в полном объеме не позднее срока окончания его действия;
  • Если срок действия патента составляет от шести месяцев и до года, то одну треть его полной стоимости надо оплатить не позднее 90 дней после начала действия, а две трети - не позднее срока окончания действия патента.

ЕНВД оплачивается поквартально до 25 апреля, июля, октября и января.

Авансовые платежи по УСН вносятся до 25 апреля, июля, октября, а окончательный расчёт по итогам года - до 30 апреля следующего года.

Также до окончания года необходимо оплатить страховые взносы. Для ИП без работников за полный 2020 год это будет чуть больше 40 000. За 2019 год для нового ИП, зарегистрированного в середине года, сумма взносов будет пропорциональна количеству отработанных дней. Взносы выгодно уплачивать частями, чтобы на сумму взносов, уплаченную до окончания квартала, уменьшить сумму налога на (УСН 6% и ЕНВД) или налогооблагаемую базу на (УСН 15%).

Таким образом, если ИП регистрируется сейчас, в 3-м квартале, например, на УСН 6%, то до конца сентября необходимо будет уплатить часть страховых взносов, а до 25 октября - аванс по УСН, если сумма исчисленного налога превысит сумму страховых взносов.

Интересный вопрос
Профессиональные услуги риэлтора. Отвечаю на вопросы на своем форуме 🔥

В каких случаях необходимо платить налог с продажи квартиры?

Если следовать данным, полученным от Налогового Кодекса, можно сделать вывод о том, что если собственник владеет квартирой больше установленного минимального срока, то при продаже этого объекта владелец освобождается от уплаты налога. На данный момент такой минимальный срок составляет три года или пять лет, в зависимости от того, когда было приобретено имущество. Получается, если жилье было куплено до 1 января 2016 года, то по истечению трех лет ее владением собственнику не потребуется платить налог. Если же квартира приобреталась после 1 января 2016 года, то чтобы избежать налогообложения, она должна находиться в собственности не менее 5 лет. Но существуют и исключения, когда срок может составлять три года. Во – первых, если вы получили квартиру в наследство от близкого родственника, во – вторых, если вы получили ее в дар, в - третьих, если жилье стало приватизированным или если квартира перешла к собственнику вследствие соблюдения договора пожизненного содержания с иждивением.

С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич!

Интересный вопрос
💶 Финансовый эксперт 💵 БКС Экспресс

1) Если вы выбрали налоговый вычет первого типа, то есть вычет на взнос, то размер вычета считается очень просто. Претендовать на получение вычета можно на сумму до 52 тыс.труб. В год при внесении до 400 тыс. руб. То есть сумма вычета будет равна 13% от суммы взноса, но не более 52 тыс. руб. При этом есть нюанс. Если у вас в течение года размер уплаченного НДФЛ меньше суммы вычета, то вы сможете рассчитывать только на ту сумму, которую упалтили про НДФЛ. 2) Для расчета налогового вычета на доход (тип Б) просто обратитесь к вашему брокеру. Он может самостоятельно не снимать с вас налог при закрытии ИИС или же вы можете пойти в налоговую с подачей заявления на получение соответствующего вычета.

Интересный вопрос
https://vk.com/nalog2016 Ваш налоговый консультант. Заполнение 3-НДФЛ +79117032915 WhatsApp Получите бесплатную консультацию.

Социальный налоговый вычет на лечение может получить физлицо, оплатившее:

  • медицинские услуги, в том числе дорогостоящие, оказанные ему самому, его супругу (супруге), родителям, а также детям (в том числе усыновленным) и подопечным в возрасте до 18 лет (далее - члены семьи);
  • назначенные врачом лекарства, в том числе для членов семьи;
  • страховые взносы по договору ДМС, заключенному в целях своего лечения или лечения членов семьи.

Для получения социального вычета необходимо, чтобы медицинская организация (или ИП), оказавшие медицинские услуги, имели российскую лицензию на осуществление медицинской деятельности.

Условием включения в состав вычета сумм страховых взносов по договору ДМС является также наличие у страховой организации, с которой заключен данный договор, лицензии на ведение соответствующего вида деятельности, предусматривающего оплату ею исключительно медицинских услуг.

Если мой ответ был вам полезен, пожалуйста, поставьте лайк

Интересный вопрос
Руководитель консалтинговой компании "БИЗНЕС-РЕГИСТРАТОР". Консультирование компаний малого бизнеса и предпринимателей.

Социальные налоговые вычеты можно получить при подаче налоговой декларации по НДФЛ в налоговую инспекцию по месту жительства налогоплательщика по окончании года с приложением копий документов, подтверждающих право на вычет.

Также вычеты (за исключением вычета по расходам на благотворительность) могут быть получены и до окончания года при обращении с соответствующим заявлением и комплектом документов непосредственно к работодателю.

При этом, социальные налоговые вычеты по расходам на обучение, лечение и приобретение медикаментов, а также социальные налоговые вычеты в сумме страховых взносов по договору (договорам) добровольного страхования жизни можно получить при условии представления подтверждения права на вычет (уведомления), выданного налоговым органом.

Вычеты по расходам на негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование, а также по расходам на накопительную часть трудовой пенсии, можно получить только в том случае, если взносы по договору добровольного пенсионного страхования (негосударственного пенсионного обеспечения), а также взносы на накопительную пенсию, удерживались работодателем из зарплаты налогоплательщика и перечислялись им в соответствующие фонды (страховые компании).

Интересный вопрос
DestraLegal.ru - это онлайн-сервис для решения бытовых юридических проблем без юриста. Destra

Добрый день!

Для получения налогового вычета необходимо подготовить пакет документов:

· Паспорт, ИНН;

· Официальное подтверждение Ваших прав на жилье. Это может быть выписка из ЕГРН и договор купли-продажи, свидетельство о праве собственности на квартиру (если квартира приобретена до июля 2016 г.) или акт приема-передачи и договор участия в долевом строительстве, если Вы купили квартиру в строящемся доме;

· Подтверждение оплаты на сумму сделки: квитанции, чеки;

· Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год, за который заявлен вычет, и декларация 3-НДФЛ (заполнить документ можно самостоятельно) - оригинал;

· Свидетельство о браке и рождении ребенка, если платили за долю супруга или ребенка.

Если кто-то вносил деньги за квартиру по поручению вместо Вас, то необходимо также предоставить доверенность на оплату.

В случаях, когда речь идет о покупке квартиры в ипотеку, покупатель имеет право на два вычета – за покупку недвижимости (вернется сумма налогового вычета, которую Вы уплатили в бюджет, максимум - 260 000) и за оплату ипотечных процентов (лимит – 3 млн рублей, так что максимальная сумма вычета, которая Вам вернется - 390 000 рублей). Для получения вычета за погашение ипотеки, помимо вышеуказанных документов, также нужны:

· Договор целевого займа, то есть ипотеки, или банковского кредита с графиком погашения долга.

· Документы, подтверждающие уплату процентов по ипотеке – как правило, это справка из банка о сумме выплаченных процентов.

Стоит иметь в виду, что оригиналы документов могут запросить для сверки. Кроме того, имущественный вычет можно получить только если вы официально трудоустроены, получаете «белую» зарплату и платите налог на доходы по ставке 13%, так как именно они идут в бюджет. Имущественный вычет при покупке жилья каждому человеку дают один раз в жизни при покупке любой недвижимости, но с учетом лимита — 2 млн рублей. То есть Вы получите 13% от этой суммы - 260 000 рублей + проценты по ипотеке, если Вы заключали договор с банком (предположим, проценты по ипотеке составили 1 000 000, тогда Вам вернется еще 130 000), итого после покупки квартиры государство компенсирует Вам 390 000.

При предоставлении документов в налоговую инспекцию у Вас будет выбор:

1) Получить вычет у работодателя в текущем году.

В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ, работодатель уменьшит налогооблагаемый доход за год на сумму вычета и перестанет удерживать НДФЛ. Таким образом, вычет, положенный Вам, будет приходить вместе с зарплатой.

2) Предоставить заявление на возврат налога.

Этот вариант подходит для возврата НДФЛ за предыдущие периоды – вычет можно будет получить через налоговую инспекцию. В этом случае к пакету документов, помимо 3-НДФЛ, необходимо приложить справку о доходах и заявление на возврат налога с реквизитами счета, куда можно перевести деньги. Справку о доходах можно получить на работе или онлайн - в личном кабинете налогоплательщика.

В нашей инструкции “Купля-продажа жилой недвижимости” мы рекомендуем нашим пользователям воспользоваться правом на налоговый вычет.

Больше советов и лайфхаков Вы можете найти на нашем сайте.

Желаем удачи! :)

Интересный вопрос
Эксперт в области финансов и бухгалтерии

ИП в рознице выгодно работать на УСН или ЕНВД.

УСН предполагает 2 объекта налогообложения:

  1. Доходы * 6%. То есть суммируются все доходы, поступившие в кассу или на расчетный счет и умножаются на 6%
  2. Доходы минус расходы * 15%. Также суммируются доходы за минусом документально и экономически подтверженных затрат и умножается на 15%. Данный объект налогообложения выгоднее в том случае, если доля документально подтвержденных расходов превышает сумму доходов.

ЕНВД - 15% от базовой доходности, т.е. предполагаемого дохода от данного вида деятельности. Его можно применять, если площадь торгового зала не превышает 150 м2.

Альтернативой ЕНВД выступает ПСН. Ставка налога на ПСН всего 6%. Налогооблагаемой базой выступает потенциальный доход.

Более подробное сравнение спецрежимов см. здесь

Интересный вопрос
Автор Телеграм-канала "Кот-юрист". Эксперт по защите прав потребителей, кредитам, страхованию, долевому строительству.

Для налоговых нерезидентов РФ стандартная ставка по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) составляет 30% (по статье 224 НК РФ). При этом невозможно получить освобождение от налога на доход от продажи недвижимости, предусмотренное статьей 217.1 НК РФ, поскольку там прямо сказано, что оно предназначен для резидентов РФ.

Поэтому если у вас ожидается утрата налогового резидентства РФ, нужно до этого момента спланировать продажу квартиры. Если это невозможно, а налог платить не хочется, ищите другие варианты (дарение близкому родственнику и т.п.).

Как считается сумма налога с продажи квартиры? Цена покупки - цена продажи * 13%? (подробнее в описании) — 6 ответов

Покупал у застройщика квартиру за 3 000 000 р. Владею квартирой меньше 5 лет. Хочу в этом году продать по цене в 3 500 000 р. Вопросы такие: 1) Сумма налога рассчитывается (3 500 000 - 3 000 000) * 13%? (Сомнения возникли, после прочтения некоторых статей в интернете, где 13% умножались на ВСЮ сумму с продажи квартиры, налоги выходили крайне высокие) 2) Я покупал квартиру по ДДУ, т.е. квартира была новостройка с пред-чистовой отделкой (кругом бетон, нет света и воды). Я сделал ремонт, вложил еще 450 000 р. на благоустройство, - эта сумма не учитывается при продажи квартиры ? т.е. (3 500 000 (цена продажи сейчас) - 3 000 000 (цена покупки по ДДУ) - 450 000 (ремонт квартиры)) * 13% PS: почему спрашиваю про ремонт - с учетом покупки квартиры + ремонт + налоги = получается, что продажа квартиры выходит мне в минус. Хочу максимально снизить хотя бы налоговые издержки.
8 человек оценили этот вопрос
Интересный вопрос
Эксперт в области финансов и бухгалтерии

Добрый день, Михаил

Вы вправе заявить имущественный вычет в сумме 1 млн. руб. То есть сумма налога к уплате составит 325 тыс руб (3500 000 - 1 000 000) *13%. Или же вместо получения имущественного налогового вычета уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества (пп.2 п.2 ст.220 НК РФ). То есть сумма налога к уплате составит 65 000 руб. ((3500 000 - 3 000 000) * 13%). При условии, что у Вас есть все подтверждающие покупку документы (договор купли-продажи, платежные документы и т.п.)

Сумма в 450 000 руб. не учитывается при продаже квартиры. Но Вы вправе заявить имущественный вычет на сумму документально-подтвержденных расходов на ремонт (при условии, что Вы ранее не возмещали НДФЛ при приобретении квартиры и не включали расходы на ремонт в сумму к возврату).

Согласно пп. 4 и 5 п.3 ст. 220 НК РФ:

в фактические расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них могут включаться следующие расходы:

расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них либо прав на квартиру, комнату или доли (долей) в них в строящемся доме;

расходы на приобретение отделочных материалов;

расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ;

5) принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного жилого дома или доли (долей) в них либо отделку приобретенной квартиры, комнаты или доли (долей) в них возможно в том случае, если договор, на основании которого осуществлено такое приобретение, предусматривает приобретение не завершенных строительством жилого дома, квартиры, комнаты (прав на квартиру, комнату) без отделки или доли (долей) в них;

То есть помимо подтверждающих ремонт документов в договоре купли-продажи должно быть указано, что квартира продается именно без отделки (Письмо Минфина России от 24.08.2010 N 03-04-05/9-492).

Если все вышеперечисленные условия соблюдены, Вы вправе в декларации 3-НДФЛ помимо доходов от продажи недвижимости (3500 000 - 3 000 000) заявить имущественный вычет на ремонт данной квартиры к возмещению в сумме 58 500 руб. (450 000 * 13%).

Популярные темы