Ценные бумаги

Существует две основные стратегии заработка на облигациях: активная и пассивная.
При пассивной стратегии инвестор покупает облигацию и периодически получает от неё купонная, либо если облигация бескупонная ждёт погашения и получает номинал, который будет выше цены покупки. В случае невозможности ждать погашения инвестор может продать облигацию и получить доход за счет увеличения её стоимости.
При активной стратегии инвестор покупает облигацию с расчётом роста её цены за счёт изменения рыночных процентных ставок. При снижении процентной ставки на рынке, цена облигации растет и инвестор получает прибыль от переоценки.

При выборе облигаций стоит руководствоваться двумя принципами:
1) Надежность. Эмитент должен иметь хорошие текущие и прогнозируемые показатели, позволяющие выплатить обязательства по облигациям.
2) Доходность к погашению и процентный риск. Облигации с более высокой доходностью к погашению являются более привлекательными для инвесторов, но также инвестор должен учитывать сроки погашения облигации, чем дольше срок, тем сильнее меняется цена облигации при изменении процентных ставок, что означает риск нереализации запланированной доходности в случае продажи облигации до погашения.

Подробнее о выборе облигаци

Самостоятельно или с помощью независимого финансового консультанта.
Чтобы сформировать свой портфель, нужно:
1. Изучить инструменты инвестирования
2. Поставить себе цель
3. Определиться со сроками инвестирования
4. Определиться с уровнем риска
5. Выбрать подходящие инструменты инвестирования.

1. Открыть брокерский счёт

Приобрести облигации можно, открыв счёт в брокерской компании. Для этого нужно сначала выбрать брокера. Полный список можно посмотреть на сайте Московской биржи.

2. Открыть ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) – это разновидность брокерского счёта, но он задумывался властями, чтобы простые граждане (такие как мы с вами) начали покупать акции и облигации. Для этого государство придумало льготы, для тех, кто откроет ИИС. Правила такие: если вы положили на счёт до 400 тыс. руб. и не выводите средства в течение 3-х лет, то вам возвращают налоговый вычет в размере 13% от суммы на счёте. Вычет можно получить уже в первый год, подав декларацию в налоговую службу.

3. Купить ПИФы

Если вам не хочется разбираться в торговых программах или искать нужную бумагу, можно инвестировать средства в облигации через управляющую компанию (УК). Для этого достаточно купить пай в ПИФе (паевой инвестиционный фонд). ПИФ представляет из себя большой портфель с облигациями компаний из разных отраслей. Всю головную боль возьмёт на себя управляющий.

Облигации выпускает эмитент - им может быть как юридическое лицо, так и государство. Как правило, юридические лица предлагают купить их облигации под более высокий процент, и риск дефолта по ним тоже выше, а государство, в силу того, что само эмитирует деньги и регулирует экономику, предлагает существенно менее рискованные облигации под более низкий процент.

Дивиденды — это когда вы держите акции и компания выплачивает вам, как акционеру, часть прибыли деньгами.

То есть, для начала нужно купить акции компании, которая вам кажется перспективной. Дальше ничего не нужно делать: деньги будут автоматически поступать на ваш брокерский счет. Если захотите, то можете их потом вывести на банковский счет, купить новые акции, валюту, облигации и т.п. на ваше усмотрение.

Если вы решили спекулировать на бирже без опыта, то это почти гарантированно приведет к потере вложенных денег - у вас значительно меньше инсайдов, чем у опытных трейдеров, и они воспользуются колебаниями курсов акций раньше и эффективней вас. Лучше относиться к ценным бумагам так - положили надолго и забыли о них, а через время пусть эта инвестиция будет как забытая заначка в куртке ;) Как правило, на дистанции все акции на рынке растут, и вы, скорее всего, останетесь в плюсе.

Это вопрос диверсификации денежных фондов. Небезопасно хранить все ресурсы в одном "лукошке". Лучше всего вкладывать денежные средства в различные облигации, ценные бумаги, золото и т.д. Просто закон рынка.

Если кратко, то закон, освобождающий доход по облигациям от налогообложения, касается только дохода физических лиц, полученного по корпоративным облигациям в рублях, эмитированных с 1 января 2017 года по 31 декабря 2020 года. Как-то так.

Для покупки или продажи акций нужно обратиться к брокеру, без его помощи это сделать не получится.