Ведущий специалист финансового мониторинга в Финтех

Финтех-сервисы — молодой и многообещающий продукт Яндекса. Мы создаём удобные платёжные сервисы и инструменты для управления личными финансами многомиллионной аудитории Яндекса. У нас атмосфера стартапа и динамично развивающийся коллектив.

Мы ищем специалиста финансового мониторинга. Вам предстоит определять и выстраивать подходы к проверкам клиентов и их операций, участвовать в разработке и описывать требования к автоматизации бизнес-процессов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Вы будете напрямую влиять на развитие новых продуктов, выстраивать с нуля процессы и сможете попробовать себя в разных ролях.

• анализировать операции клиентов, чтобы выявлять подозрительные операции и операции, подлежащие обязательному контролю;
• формировать и направлять сведения в уполномоченный орган, в том числе отвечать на запросы уполномоченного органа и Банка России;
• участвовать в идентификации, обновлении сведений и оценке риска клиентов, в том числе в подготовке запросов для клиентов и анализировать документы, предоставленные клиентами;
• участвовать в процессах сертификации клиентов по FATCA/CRS;
• участвовать в оценке риска ПОД/ФТ/ФРОМУ и в автоматизации процессов контроля для ПОД/ФТ/ФРОМУ при внедрении новых финансовых продуктов;
• анализировать правила финансового мониторинга, скрининга, идентификации и оценки риска, а также фильтры и настройки, чтобы совершенствовать бизнес-процессы в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• разрабатывать бизнес-требования к автоматизации процессов ПОД/ФТ/ФРОМУ (финансовый мониторинг, идентификация и оценка риска клиентов и продуктов, проверка клиентов и операций с применимыми списками лиц и других требований).

• больше года работали в подразделении финансового мониторинга финансовой организации;
• уверенно знаете законодательство РФ о ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая методические рекомендации, информационные письма Банка России, типологии и пр.;
• знаете и умеете применять правила формирования ФЭС в соответствии с Указанием Банка России от 15 июля 2021 г. № 5861-У, а также получать запросы и направлять ответы в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 16.07.2020 г. № 171 и Положением Банка России от 20.09.2017 г. № 600-П;
• отслеживали и выявляли подозрительные операции и операции, подлежащие обязательному контролю;
• интересуетесь типологиями отмывания денег и финансовыми расследованиями;
• если что-то не получается — не сдаётесь, а умеете найти решение;
• критически мыслите, ищете нестандартные пути решить задачу;
• умеете чётко и последовательно аргументировать свою точку зрения, фокусироваться на задаче и работать в команде.

• получили высшее юридическое или экономическое (финансовое) образование или заканчиваете обучение в вузе;
• внедряли форматы и требования по направлению отчётности о ПОД/ФТ, автоматизации процессов финансового мониторинга, идентификации и оценки риска клиентов;
• имеете представление о действующих санкционных ограничениях, отчётности FATCA, CRS.

• современный офис в центре Москвы со всем необходимым для комфортной работы и отдыха;
• компенсация оплаты питания на территории кампуса и в окрестностях;
• гибкий график: мы не контролируем, кто во сколько приходит и уходит, главное — выполнять задачи;
• расширенная программа ДМС: стоматология, обследования, вызов врача на дом и многое другое, оплата 80% ДМС для супругов и детей;
• возможность участвовать в мероприятиях Яндекса (образовательные программы, лекции, митапы и пр.);
• профессиональная команда, у которой можно многому научиться и перенять полезный опыт;
• культура открытости и взаимопомощи;
• высокая скорость работы и возможность быстро увидеть свой вклад и результаты;
• возможность участвовать в создании сервисов, которыми пользуются миллионы.