Давайте сначала рассмотрим тему с биткоинами, в частности, способы торговли, надежность и перспективы.
«Биткоин» торгуется на регулируемых и нерегулируемых площадках. Нерегулируемые площадки – это крипто-биржи, которые не имеют независимых контролирующих органов, а также органов, гарантирующих надёжность и возмещение в случае взлома. Крупнейшие биржи регулярно становятся жертвами взломов и хищений средств своих клиентов, которые в последствии ведут к их банкротству и закрытию. Вот несколько примеров: Mt.Gox (2014 - закрыта, -460 млн. долларов) , Poloniex (2014 – продолжила деятельность, -12,3% от общего кол-ва биткоинов на бирже) , Bitstamp (2015 - приостановление деятельности, -19 000 биткоинов), Bitfinex(2016 – продолжила деятельность, -72 млн.долларов) BTC-e (2017-закрыта по обвинению в преступной деятельности, наложен штраф 110 млн долларов). В подобном сценарии деньги и биткоины на счетах клиентов не подлежат возврату.
Более консервативный и надежный способ инвестирования – это торговля через регулируемые площадки (централизованные, регулируемые и подотчетные биржи): CME (Chicago Mercantile Exchange) или CBOE (Chicago Board Options Exchange). Однако торгуется не сам биткоин, а производный финансовый инструмент - фьючерс , который рассчитывается в долларах на основе CME CF Bitcoin Reference Rate (BRR) (для фьючерсов СМЕ) и на основе цены аукциона площадки Gemini Exchange (для фьючерсов СВОЕ)
Однако в марте 2019 года CBOE заявила, что последний фьючерс по биткоину будет экспрерирован в июне 2019 года и больше торговаться не будет.
Биржа CME пока не делала подобных заявлений ,но, судя по динамике и сокращающимся объемам торгов, можно ожидать такого же сценария. Стоит отметить, что фьючерс на CME и сейчас имеет неудобные условия для инвестора, так как минимальный объем сделки и шаг объема равен(кратен) 5 биткоинам.
Среди интересных и нетривиальных финансовых инструментов, обратите внимание на REIT. Real Estate Investment Trust – это компании, которые владеют недвижимостью, приносящей доходы, или финансируют соответствующие операции.
Существует два основных вида REITs: долевые (Equity) и ипотечные (Mortgage). Долевые собирают ренту с принадлежащих им объектов, также возможно получение доходов от продажи недвижимости из портфеля. Инструмент этот позволяет инвестировать в портфель объектов недвижимости и получать регулярный доход от их эксплуатации.
Ипотечные – получают доход от инвестиций в ипотеку или ипотечные ценные бумаги, связанные коммерческой и жилой недвижимостью.
Чем характерны REIT:
- Хорошая ликвидность. Перевести бумаги в деньги гораздо быстрее и проще, чем перевести недвижимость в деньги.
- Валютный доход , REIT торгуется на американских биржах в долларах.
- Вы получаете доход с инвестиций в недвижимость, не занимаясь прямыми обязанностями по поддержанию сдаваемой в аренду недвижимости.
Подробную информацию можно прочитать здесь
Кроме того, в тренде сейчас открытие Индивидуальных инвестиционных счетов. Это такие брокерские счета, которые позволяют получать налоговую льготу от государства: либо вычет 13% от суммы внесенных средств, либо освобождение от уплаты НДФЛ по результатам вашей торговли финансовыми инструментами.
По состоянию на март 2019 года, Количество зарегистрированных на Московской бирже индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) по состоянию на 19 марта 2019 года достигло 701 тысячи. Свыше 70% (509 тыс.) счетов открыты новыми частными инвесторами, которые никогда не имели брокерских счетов. Наибольшей популярностью среди инвестиций в ценные бумаги посредством ИИС пользуются акции, их доля в объеме торгов в 2019 году составляет 85%, на долю облигаций приходится 13,8% и 1,2% на биржевые фонды (ETF и БПИФ).