Как инвестировать в золото

Из новостей дня - банки столкнулись с дефицитом инвестиционного золота из-за всплеска спроса. На фоне кризиса люди покупают золото.

Выгодны ли инвестиции в золото ? У каждой медали, даже у золотой, есть две стороны.
Краткосрочные (до года) инвестиции в драгметаллы могут обернуться убытками.
Но в долгосрочной перспективе инвестиции в драгметаллы опережают инфляцию.

В отличие от ценных бумаг и наличных денег, драгметаллы всегда имеют самостоятельную ценность.
Статистика говорит , что в кризисные годы (2008, 2014, 2020 ) стоимость золота вырастала на 50–100%. Чем хуже политическая и экономическая ситуация в мире, тем существеннее это отражается на золоте. В кризис многие инвесторы пытаются сохранить вложения в золоте, чтобы переждать экономический шторм.

Какие финансовые возможности для инвестиций в драгметаллы есть на российском рынке ?
📌 ОМС – обезличенные металлические счета
📌 ПИФы на драгметаллы
📌 ETF фонды драгметаллов
📌 Акции компаний, добывающих драгметаллы
📌 Мерные слитки
📌 Золотой лом
📌 Антикварные монеты
📌 Инвестиционные и памятные монеты

Жирным выделены инструменты, которые я рекомендую.
Все остальное – очень специфично.

Немного расскажу про ОМС, т.к это популярный инструмент.
По сути, это банковский вклад, его валютой является золото, которое вы покупаете у банка. Стоимость и доходность счета привязана к курсу драгметалла. Как и обычный депозит, ОМС может быть как срочным, так и до востребования. Кроме золота, при открытии ОМС можно выбрать другие металлы: серебро, платину или палладий.
Плюсы :
➕Не надо платить НДС
➕Не надо тратить деньги за хранение золота
➕Высокая ликвидность
➕Низкий порог входа – можно купить один грамм металла
➕При определенных условиях можно не платить налог с прибыли при продаже золота

Минусы :
➖Счет обезличен , не обеспечен физическим золотом. При закрытии вклада можно получить только денежный эквивалент золота
➖На вклады по ОМС не распространяются гарантии, аналогичные банковским депозитам
➖Доход не гарантирован
➖Между ценой покупки и продажи золота посредством ОМС есть значительная разница – зависит от банка

Золотые ETF
ETF (Exchange Traded Fund) — это инвестиционный фонд, акции которого обращаются на бирже. Его котировки привязаны к активам в портфеле. У золотых ETF единственным активом является золото — потому их акции полностью повторяют движения рыночной цены на металл.
Через российского брокера неквалифицированному инвестору доступны два фонда – VTBG (теперь новый тикер GOLD), TGLD. Фонд FXGD в настоящий момент в России заморожен.
Плюсы :
➕можно легко вложиться в золото без необходимости покупать его физически
➕не надо заботиться о хранении
➕Торговать ETF можно точно так же, как и обычными ценными бумагами
Минусы :
➖Комиссия провайдеру

Для квалифицированных инвесторов и в случае покупок через зарубежного брокера выбор фондов намного больше.
Выделю три крупных фонда на золото :
SPDR GOLD
ISHARES GOLD
ABERDEEN STANDARD GOLD

Акции
Главные публичные золотодобывающие компании России — Полюс (тикер PLZL ), Полиметалл (POLY) и Селигдар (SELG).
Плюсы :
➕Легко купить
➕Высоколиквидны
Минусы :
➖Риски , присущие акциям
➖Влияние санкций на операционную деятельность компаний
➖Туманная дивидендная политика после февраля 2022
Из зарубежных компаний выделю NEWMONT(NEM) . Акции этой компании доступны через российского брокера. К сожалению, теперь только для квалифицированных инвесторов.

Их можно купить в банках, нумизматических магазинах и на аукционах. Цены на монеты определяются стоимостью золота на Лондонской бирже . Обычно выглядят красиво и могут быть классным подарком.

Плюсы :
➕Осязаемое золото или серебро
➕Не надо платить НДС при покупке
➕Легко хранится и перевозится. Золотая монета весит порядка 8 грамм. Миллион рублей – всего 200 грамм золотых монет.
Минусы :
➖Надо бережно хранить
➖Долгосрочное вложение капитала

Как видите – «золотых” инструментов для инвестирования на нашем рынке достаточно.
Мое мнение – в портфеле каждого инвестора должны быть драгметаллы. Это диверсифицирует портфель и делает его более стабильным.