Составляете ли вы финансовый план на 2023 год для себя и своих клиентов?
Просят ли клиенты помощи в составлении финансового плана? Есть ли такая потребность по итогам 2022 года? Что вы планируете и какие инструменты рекомендуете?
ФинансыЛичные финансы+3
Ульяна ВласенкоФинансы
· 5,4 K
Финансовый консультант, педагог-психолог, специалист по финансовому воспитанию, кандидат ф... · 17 февр 2023 · myfinsovet.ru
Да, обязательно. Сначала цели на бумаге ,в четкой таблице. Цель. Время достижения, стоимость, поправка на инфляцию, какие активы для достижения цели есть, какие инструменты сбережения или инвестирования можем использовать для достижения цели. Затем в Екселе финансовый план.
Обязательно рекомендую настроить планировщик на компьютере и телефоне для разбивки шагов по достижению целей на месяцы и недели и ежедневный режим проверки того ,что сделано. Те, кто смог сформировать новые привычки контроля, достигают целей существенно быстрее своих коллег и друзей.
Да, это самый популярный запрос у моих клиентов.
Первое и самое главное при составлении – это финансовые цели. Их формулируем и четко описываем. Умение определять цели - бесценный навык для успеха. Но если с этим сложности поначалу, финансовый консультант помогает их выявить и прописать.
Затем фиксируем возможные доходы и расходы, определяем сроки достижения целей.
Расх... Читать далее
Обязательно. Среди главных пунктов: дни рождения, праздники, предельный износ бытовой техники. Последнее закладывается из ежемесячных амортизационных отчислений.