ЗПИФ. Что это ?

Вчера прислали предложение на покупку нового фонда недвижимости.
В моем портфеле такого инструмента нет. Захотелось разобраться , что мне предлагают.

Представьте, что вы хотите вложиться в недвижимость. На целую квартиру денег нет, но на кусочек квартиры вам хватит.

Такую возможность дают ЗПИФы – закрытые паевые инвестиционные фонды.
По сути, это один из видов совместного владения. Вложить деньги можно в недвижимость , производство.

ЗПИФом управляет компания, у которой есть лицензия Банка России. Она составляет документ доверительного управления, в котором прописано: что может делать фонд, во что можно инвестировать, как рассчитывает доход, периодичность и сроки выплаты дохода.

Купить пай (ценную бумагу) ЗПИФа можно только в момент его формирования, а погасить — только при завершении работы фонда (в России, согласно законодательству, от трех до 15 лет). Но пайщик может продать свой пай по договору оферты, подарить или обменять.

Когда срок работы фонда истекает, управляющая компания погашает паи, выплачивая инвесторам их актуальную стоимость. При закрытии фонда пайщики всегда получают деньги, а не активы.

Как на этом заработать ?
ЗПИФ — просто оболочка, его доходность зависит от активов внутри. Доходность ЗПИФа складывается из двух составляющих: рост стоимости самого актива и дохода, который актив генерирует.

Стратегия фонда недвижимости основана на потенциальном росте стоимости жилья с момента начала строительства до его завершения.

Если в состав фонда входит арендная недвижимость , то ЗПИФ может распределять промежуточный доход в виде арендной платы.

У каждого фонда есть свои правила доверительного управления. Там же можно прочитать на каких условиях пайщики получат свою прибыль. Которую вам никто не гарантирует.

➕Плюсы ЗПИФов :
📌 Работа ЗПИФа находится под контролем Банка России
📌 Не требуется самостоятельно управлять капиталом
📌 Вся информация о ЗПИФ есть в открытом доступе на сайте УК
📌 Все расходы известны заранее. По закону они не могут превышать 10% стоимости пая

➖Минусы ЗПИФов :
📌 Нельзя забрать свою долю до завершения срока работы ЗПИФа. Пай можно продать или обменять
📌 Вложения не застрахованы государством, механизма защиты инвестиционного капитала нет
📌 Гарантий дохода нет — можно потерять деньги
📌 Доходность ЗПИФа заранее никогда не известна и трудно прогнозируется

И немного цифр.
Чистый приток средств в ЗПИФ во втором квартале текущего года составил 380 млрд рублей.
Выросло и число пайщиков ЗПИФ физических лиц - на 8,2% по отношению к первому кварталу, до 126,8 тыс. человек.

Выводы.
ЗПИФ — хороший инструмент для диверсификации портфеля. Если вы разбираетесь в рынке или просто хотите начать инвестировать – ЗПИФ предоставляет отличную возможность.
Но учитывайте все риски таких вложений.
И , конечно, вкладывайте только часть своего капитала.

Финансового благополучия ! С наступающим !