Как открыть счет в иностранном банке, не нарушая закон?

Прежде всего, чтобы открыть счет в иностранном банке, надо соответствовать его требованиям. У каждого банка свои требования, так что подробности выяснятся при предварительном общении.

Банк Credit Suisse для этого общается с потенциальным иностранным клиентом по телефону.

Банки International Bank of Luxembourg, LGT bank и Deutsche bank пароводят встречу в Москве.

Некоторые банки, например Raiffeisen Zentralbank, кроме общения потребуют еще пекомендательные письма от ваших зарубежных партнеров.

Чтобы провести предварительное собеседование, обратитесь в банк и узнайте подробности, договоритесь о времени и месте встречи.

После этого подготовьте документы. В обязательный пакет документов входят:

• справка о доходах за 6 или 12 месяцев, заверенная налоговой инспекцией,
• нотариально заверенные копии паспортов вкладчика и его супруги/супруга,
• справка о составе семьи,
• квитанции об оплате коммунальных услуг,
• справка из полиции о том, что вы не имеете судимостей и не находитесь под следствием.

Некоторым банкам могут понадобится и другие документы. Обязательно уточните этот момент во время предварительного собеседования.

После этого банк проверяет документы и принимает решение, откроет ли он вам счет. Обычно это занимает от 1 недели до нескольких месяцев.

Чтобы упростить и ускорить процедуру, можете также рассмотреть вариант, при котором вы обратитесь к посредникам, которые имеют хорошую репутацию и давно работают в этой сфере. Посредники обязательно должны быть из той страны, в которой вы планируете открыть счет. Исходя из пракики, если у вас не было подобного опыта и вы первый раз открываете счет в иностранном банке, посредники сократят сроки и расходы на эту процедуру.