Опубликована информация (https://www.forbes.ru/finansy/442349-cb-zatreboval-s-bankov-dannye-o-perevodah-deneg-s-kartu-na-kartu?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop), о том что ЦБ запросил у банков данные о переводах с карты на карту. К 18.10.21 г. банки должны дать ответ.
Не факт, что эти сведения будут предоставляться в налоговые органы. Однако как мы писали ранее (https://t.me/m5lawfirm/544) этот ход - логичное продолжение тотального сбора данных о финансовых операциях.
Так, недавно ЦБ выпустил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц № 16-МР от 06.09.2021 г. (http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf)
😉 ЦБ и ФНС активно борются с российской смекалкой. К примеру, люди часто делающие переводы друг другу, эмитируют себе по 2 карты, по 1-й оставляют себе, а 2-ми обмениваются. Со стороны банка перевод выглядит как переброска денег с одной своей карты на другую.
😎 Важно помнить, что за некоторыми исключениями поступление денег на банковскую карту – это доход, с которого должен уплачиваться НДФЛ.
При этом перевод «по номеру телефона» - это СБП, которую администрирует ЦБ. То есть пока что переводы по номеру карты тяжелее «отследить», но вероятность получить блокировку от банка выше (СБП пока не блокируется).
🔥Вывод:
▪️Если Вы однозначно уверены, что Ваш перевод не подпадает под НДФЛ (например, перевод между близкими родственниками), то переводите по номеру телефона (СБП).
▪️Если не уверены - переводите по номеру карты.
В любом случае важно помнить, что законы нужно соблюдать!
Поступление денежных средств на банковскую карту – это не всегда налогооблагаемый доход. Но если у налоговых служб будут полномочия отслеживать такие поступления и уточнять их назначения, то придется подстраховаться и приготовиться к объяснению их происхождения.
Если Вам перечисляют суммы одни и те же люди, то можно заключить с ними фиктивные договоры займа на общую... Читать далее
Да очень просто. Просить тех, кто вам отправляет деньги на карту, указывать реальное назначение платежа. Если вам шлет деньги бабушка на пирожки, так пустm и пишет, любимому внучеку подарочек.
Если вам возвращают долг, так и писать - возврат долга.
В общем не забыват, что при переводе денег всегда можно указать назначение платежа.
Ну а если вам платят за работу, то это... Читать далее
Зануднее ничего не могла придумать?
В первую очередь, необходимо ознакомиться с Налоговым кодексом РФ и понять, существуют ли обязательства по уплате налогов. Т.е. есть ли у Вас доходы, имущество, подлежащие налогообложению, а также существуют ли налоговые вычеты, налоговые льготы. На сайте налог.ру размещено достаточно информации на данную тему как для физических лиц, так и для юридических. Нужно... Читать далее
Консультативный сервис по управлению финансами, созданию и развитию малого бизнеса. · 29 июл 2020 · biz-as.ru
ОтвечаетMihail
Ранее ФНС поясняла, что с 1 сентября 2016 года подпункт 1.1 статьи 86 НК РФ обязал банки сообщать в налоговые органы об открытии/закрытии счетов физических лиц. При этом те же формулировки, но в другом пункте, существовали в НК РФ с 1 июля 2014 года. Это значит, что доступ к информации о счетах граждан у налоговых органов есть уже почти 6 лет. С 1 июня 2018 года банки... Читать далее- Не переводить слишком много, сумма зависит от банка.
- не переводить регулярно-пользуйтесь разными способами вывода
3 если сумма крупная-лучше банковский перевод со всеми выплатами. Но нечасто и с сопутствующими документами
Любая сумма будет проходить по сведениям через налоговую службу. Поэтому лучше через другую карту не зарегистрированнную на Вас.
Первый
Это фейк новость, не стоит дергаться.
Летом 2021 прошли новости о жестком контроле поступлений на карту физлиц с 1 июля 2021. Якобы, если гражданин не докажет, что поступления не являются доходом, налоговики начислят налог (НДФЛ) на сумму пополнения, плюс 20% штрафа от суммы неуплаченного налога и пени.
Это не правда
Налоговые органы как не имели так и не имеют... Читать далее
Опубликована информация (https://www.forbes.ru/finansy/442349-cb-zatreboval-s-bankov-dannye-o-perevodah-deneg-s-kar... Читать дальше
Не нужно воспринимать данную новость, как бабайку.
Если у почтенного гражданина всё в порядке с текущими налоговыми обязательствами, то с точки зрения взаимоотношений с контролирующими органами ничего не изменится.
Другой момент заключается в том, что одно дело сказать, что будут контролировать, а другое дело осуществлять этот самый контроль.
Как показывает историческая... Читать далее