Особое внимание будет обращено на счета граждан, которые:
- получают более 10 переводов в день/50 переводов в месяц
- переводы на сумму более 100 тыс. рублей в день / более 1 млн рублей в месяц.
Такой контроль направлен на:
1) регулирование криптовалюты
2) борьбу с нелегальными букмекерами и казино
3) борьбу с теневым бизнесом
Обещают, что такой контроль не распространится на обычные операции физлиц, например, сбор средств на детский утренник или получение подарков от родственников и друзей на карту в день рождения. Т.е. банки будут обращать внимание только на регулярно поступающие переводы.
А раньше счета граждан не контролировали?
У банков есть возможность блокировать карты физических лиц в соответствии с законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115 ФЗ. Заблокировав средства на счете банк требует ответить на вопрос: «Откуда деньги?». Пока не предоставите внятные разъяснения о происхождении денег на счете, не сможете ими воспользоваться. Более подробно писала
здесь.