Как распознать финансовых мошенников?

Это не просто начинающему инвестору, но все же есть несколько признаков по которым можно выявить мошенников или недобросовестного поставщика финансовых услуг/продуктов.

Шаг 1. Проверяем компанию которая предлагает Вам инвестировать в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, данный список размещает Банк России и он постоянно пополняет, см. по ссылке https://cbr.ru/inside/warning-list/

Шаг 2. Доверять, но проверять, можно компаниям которые имеют лицензии Банка России на соответствующий вид деятельности. Т.е. если Вам предлагают открыть брокерский счет - компания должна иметь лицензию на осуществление брокерской деятельности, если с Вами хотят заключить договор доверительного управления - лицензия на осуществление деятельность по управлению ценными бумагами, и т.д.

Данные реестры ведет Банк России, все реестры см. по ссылке https://cbr.ru/registries/

Шаг 3. Читайте отзывы о компании, но не стоит этому этапу уделять большой вес, потому что все-таки обиженный инвестор в 80% случаев напишет плохой отзыв, а вот довольные инвесторы не часто тратят на это свое время. А вот если отзывы все хвалебные - это тоже странно.

Шаг 4. Не верьте обещаниям "золотых гор", проведите самостоятельное изучение рынка финансовых инструментов с помощью информационно-аналитических сайтов, посмотрите динамики разных индексов. Например, на сегодня динамика Индекса IF-EG - фонд акций за 1 год = 35,35%, Индекс МосБиржи = 38.64%, а Вам обещают 12% в месяц - стоит очень сильно задуматься, как именно компания планирует получить такой невероятный доход.

Шаг 5. Если Вам предлагают сложный структурный продукт (а Вы не являетесь квалифицированным инвестором), в котором Вы самостоятельно не можете разобраться - это тоже повод насторожиться. Или это договор займа с инвестиционным товариществом - это вообще верная потеря средств.

Шаг 6. Проверьте связи в ЕГРЮЛ, посмотрите кто директор и какими компаниями он руководил ранее (что с этими компаниями стало, а вдруг они в списке п.1 Ответа), посмотрите такую же информацию по учредителю (например меня всегда смущает, если учредитель - компания в оффшоре). Обязательно посетите офис компании.

И на последок, при общении с представителями компании - прислушайтесь к своей интуиции с отключенной функцией халявы.

Машенники в первую очередь будут у Вас просить предоплату за какие либо услуги. Не переводите деньги за выписки, справки и т.п. услуги, которые Вам будет навязвыть менеджер финансовой организации, брокер и др.

Здравствуйте! Очень просто:

1-е и ОСНОВНОЕ: ОНИ ВАС САМИ находят! Как входящими звонками так и рассылками! Заманивая СУПЕР скидками, лотереями и т.п уловками!

2-е КОГДА инициаторы Вы лично не имеет значения в чем, вряд ли напоритесь на них!

Подробнее о существующих схемах:ЕдиныйСписокМошенников.рф Добавляйте свои случаи!

Для меня признаком мошеннической схемы является то, что за получение большей суммы денег предлагают оплатить услуги перевода. Предложения мошенников как правило навязчивы.