Как определить, что пора продавать акции и правильно сбалансировать инвестиционный портфель?

Честно говоря, ответ на этот вопрос должен быть найден инвестором ещё до момента вложения денег.
А если попробовать найти универсальный ответ, то акции стоит продавать тогда, когда у них исчерпался потенциал роста. Другое дело, сможет ли частный инвестор это самостоятельно определить? И какая задача стояла перед ним в момент вложения денег.
Продавать можно тогда, когда ваш горизонт инвестпланирования подошёл к концу и вам требуется вернуть вложенные деньги.
Одним словом, вопрос не имеет однозначного ответа без понимания предшествующих мотивов инвестора.
Ровно тоже самое можно сказать про балансировку. Что для вас значит правильно сбалансировать? А как он у вас на сегодня сбалансирован, и почему так?
Инвест портфель составляется исходя их целей инвестора, горизонта инвестиций, риск профиля и даже финансовых возможностей.
Балансируется же как просто по календарным датам, скажем раз в год, так и при отклонении его частей на заранее определенный процент.
Благодарю за внимание, надеюсь вынесете для себя пользу из моего ответа.

Делайте ребалансировку 1 раз в год, на дистанции у вас будет примерно точно такой же результат, как у других видов ребалансировок. Почитайте книги и статьи на тему "ребалансировка портфелей", "asset allocation". Там этот вопрос разбирается на исторических данных и показывается, что ребалансировка раз в год является оптимальным решением.

Если доля от первоначального распределения отклонилась на 5% и более, то пора продавать в рамках ребалансировки.

Обычно в течение года таких резких движений не происходит.