Финансовый наставник в создании капитала и получении пассивного дохода · 7 сент 2021 ·
sobolevfinance
Какие акции лучше купить? Или три "НО" для начинающего инвестора.
Этот вопрос я слышу чаще всего. Я получаю его от своих новых клиентов, его задают в комментариях под публикациями на моем канале ЯДзен и под моими постами в социальных сетях.
Этот вопрос первым делом задают клиенты, которые приходят на консульттацию по созданию капитала. А если я за первые 15 минут свого марафона "Грамотные инвестиции" не отвечу в чате на этот вопос от участников, то сразу рискую получить комментарии в духе - "...марафон ни о чем, одна вода, скажите лучше какие акции покупать... "
Поисковый запрос "Купить акции" вводят более полумиллиона человек каждый месяц в в строку поисковика Яндекс. О чем это говорит, и кто знает ответ на этот популярный вопрос?
Предлагаю вам сегодня разобраться в этом, так ли прост и одноначен ответ на данный вопрос, и как его найти?
Надеюсь с помощью моей публикации и обсуждения ваших мнений в комментариях под ней, нам с вами удастся приблизиться к истине.
Что делают почти все начинающие инвесторы:
1. проявляют излишнюю склонность к дивидендым акциям
Видимо так устроена человеческая природа, что когда мы вложили деньги, нам сразу важно видеть результат. А что может быть лучше поступающих несколько раз в год, а то и чаще дивидендов на ваш брокерский счет?
Но есть одно НО
Как правило, компании платящие дивиденды - это уже зрелые компании, или компании из традиционных отраслей. Несомненным плюсом этого является то, что им не требуется тратить свои средства на развитие бизнеса, поэтому бОльшую часть прибыли они направляют на дивиденды.
Но при этом у данных компаний есть обратная сторона, они могут сильно уступать в динамике роста стоимости своих акций компаниям из более интенсивно развивающихся, современных отраслей.
И если инвестор обладает внишительным капиталом, и его задача вложить деньги так, чтобы они обеспечивали его пассивным доходом, то покупка дивидендных акций, это удачная стратегия.
Но если же задача инвестора как можно больше нарастить имеющийся еще небольшой капитал, и есть возможность при этом делать пополнение счета за счет новых порций инвестиций, а инвестиционный горизонт более 10 лет, то мое мнение в том, что дивидендные акции могут быть не столь хороши для решения поставленной вами задачи, и лучше не увлекаться ими, а сделать ставку на растущие сектора экономики, и покупать в портфель акции компаний роста.
Что позволит более эффективно наращивать капитал не столько за счет первоначальной суммы вложений, в этом случае она как раз не будет играть решающего значения, а за счет еще дополнительно вносимых инвестиций, пусть даже и небольшими частями.
2. проявляют чрезмерную склонность к облигациям, потому что те дают гарантированного размера пассивный доход и являются очень надежным вложением среди всех на фондовом рынке
Здесь аналогичная история. Вложить чтобы сразу получать - хорошо для большого капитала. Если же капитал невелик, и вы находитесь только в стадии его создания, то облигации не тот инструмет, который приведет вас к цели.
Потому что есть одно НО
Владывая деньги в облигации, вы несомненно огораживаете свой выращиваемый капитал от рисков резких колебаний присущих рынку акций. Но движение - это и есть жизнь. Поэтому, без колебаний - нет и хорошего дохода, и ваша задача даже при условии пополнений новыми суммами на счет будет решаться в несколько раз медленнее, если бы вы использовали для этй цели акции.
Если сказать простыми словами, за один и тот же период времени, с одинаковых сумм вы с помощью покупки облигаций накопите в несколько раз меньше капитала, чем с помощью акций.
3. проявляют склонность покупать акции исключительно российских компаний, потому что они их хоршо знают
Действительно, один их постулатов инвестиций звучит как - инвестируй в те компании, бизнес которых ты понимаешь.
Но есть одно НО
Во первых, мы с вами, как обыватели обычно разбираемся хорошо в тех вещах и вопросах, которые нас окружают. Ну скажем, на какой заправке лучше заправлять авто, или в магазинах какой продуктовой сети более свежие продукты и пр.пр. И эти знания, опыт хорошо помогают нам в жизни. Но жизнь это то, что мы видим и пользуем сегодня, а эффект от инвестирования, это всё таки то, что будет завтра.
В том числе новые продукты, технологии только завоевывающие мир, и пр, что порой может быть вовсе скрыто от глаз обывателя.
При этом, важный момент, что на российском рынке нет многих интересных, по настоящему инновационных компаний и отраслей, что также сделает не столь эффективным ваш портфель.
Именно поэтому советую не сильно увлекаться тем, что нам кажется мы знаем, и оттого нам спокойнее в это инвестировать, а рассмотреть инвестиции и в зарубежные акции, полный доступ к которым сегодня без проблем можно получить через зарубежные площадки, что даст доступ к большому количеству интересных инструментов, без каких либо ограничений, что действуют сегодня на РФ рынке.
Да и сами валютные инвестиции, это не только возможность получить большую доходность, а элемент необходимой страновой и валютной диверсификации ваших вложений.
А также дополнительная защита вашего создаваемого капитала от риска рублевой девальвации. Да и инфляция твердых валют тоже в несколько раз ниже рублевой. Что немаловажно на длинной дистанции.
И напоследок напомню, что все вышесказанне в бОльшей мере относится к задаче создания своего личного капитала с помощью инвестиций, с использованием долгосрочной накопительной стратегии при регулярном ее пополнении новыми порциями денежных вливаний.
Но при всей кажущейся простоте и доступности рекомендаций, я все же советую такие ответственные решения совершать при поддержке инвестиционных специалистов, или хотя вооружившись информацией на личной консультации с ними.
Управляйте грамотно своими деньгами друзья, чтобы деньги не управляи вами до конца жизни
Ваш консультант по финансовому планированию и созданию личного пенсионного капитала, Дмирий Соболев
! Жду ваши конструктивные вопросы, возражения и уточнения в комментариях для проведения интересной и полезной дискуссии.