День добрый.
Есть два варианта
Первый - вы перевели с кодом протекции. Пока человек не введет код, деньги не зачислятся.
Второй вариант - ограничения аккаунта.
Т.е. чтоб принимать большие суммы перевода человек должен верифицировать свой аккаунт. Пока он не верифицирован - деньги не зачислятся.
Т.е. требуются действия со стороны получателя для завершения операции.