Как заработать на облигациях?
- Купить и держать, получая купонный доход. Учтите, что облигация рано или поздно будет погашена, и вам придется покупать новую. В сети есть калькуляторы, которые позволяют не только рассчитать прибыль от покупки конкретной облигации, но и подобрать цепочку покупки бумаг — как только одна заканчивается, вы покупаете следующую.
- Купить и продать, получив прибыль от разницы стоимости. Здесь получить доход будет сложнее — спрогнозировать движение цены труднее, чем просто получать пассивную прибыль от процентов. Кроме того, облигации — низковолатильный актив, цена на них довольно стабильна, так что получить много денег от движения цены не получится.
Существует две основные стратегии заработка на облигациях: активная и пассивная.
При пассивной стратегии инвестор покупает облигацию и периодически получает от неё купонная, либо если облигация бескупонная ждёт погашения и получает номинал, который будет выше цены покупки. В случае невозможности ждать погашения инвестор может продать облигацию и получить доход за счет увеличения её стоимости.
При активной стратегии инвестор покупает облигацию с расчётом роста её цены за счёт изменения рыночных процентных ставок. При снижении процентной ставки на рынке, цена облигации растет и инвестор получает прибыль от переоценки.
Облигации - один из самых элементарных инструментов, которые можно использовать для инвестиций. Вы покупаете облигации, то есть даете деньги в долг какой-то компании или государству. За это вам платят проценты. Вы знаете, когда вам вернут долг, сколько заплатят, какой доход будете получать между моментом покупки и датой погашения и с какой периодичностью будут платить.
⠀
Доход начисляется в виде купонных выплат. Обычно их объем известен заранее. Но может зависеть от условий выпуска облигаций.
В конце срока обращения выплачивается номинальная стоимость. Также, в зависимости от условий выпуска, номинал облигации может выплачиваться по частям или эмитент может предусмотреть возможность досрочного погашения.
В любой момент можно перепродать свои облигации другим инвесторам. Рыночная цена постоянно меняется и благодаря увеличению стоимости также можно заработать. К примеру, купили вы облигацию за 1000 рублей, а рыночная цена увеличилась до 1200 рублей - есть возможность продать с доходом 20%.
Можно купить облигацию с дисконтом и получить доход благодаря выгодной перепродаже или погашению по номиналу.
По сравнению с банковским депозитам, у облигаций выше процент. А есть и высокодоходные облигации. Сказочно озолотиться на них не получится, но, например, 12-13% получить можно. Но стоит понимать: какого-либо страхования при покупке облигаций не предусмотрено. Гонка за повышенной доходностью подразумевает увеличение рисков. Важно выбрать компанию или страну, которая выпустила облигацию и свой долг точно вернет.
Когда акции падают в цене, зачастую стоимость облигаций, наоборот, растет. Но если сравнивать с акциями, доходность у облигаций ниже. Их часто используют консервативные инвесторы, которые предпочитают предсказуемость или хотят с помощью облигаций сбалансировать свой портфель.
Владелец облигаций (инвестор) имеет возможность получать два вида дохода:
- Купонный доход − фиксированные (процентные) выплаты по ценным бумагам. Инвестор регулярно получает доход на протяжении всего времени, пока владеет облигациями. Обычно это происходит раз в квартал, полугодие.
- Номинальный доход − разница между суммами покупки, продажи облигаций (покупая дешевле, продавать дороже).
Эти два способа можно совместить. То есть, применяя первый способ получения прибыли (купонный доход), облигации можно продать, если на рынке их номинальная стоимость значительно увеличилась. Но здесь следует посчитать, будет ли доход от продажи ценных бумаг выше фиксированных выплат, которые могут быть получены до окончания срока владения облигациями.
Можно приобрести ценные бумаги одного эмитента. Лучше − нескольких. Так меньше рисков. Хорошо в своем инвестиционном портфеле иметь государственные облигации. У них доходность меньше, но и риски значительно ниже, чем у других эмитентов.
Наиболее простой и эффективной стратегией при торговле облигациями будет "купи и держи". В данном случае необходимо тщательно подобрать хорошие облигации с устраивающей доходностью/риском и с определенной периодичностью его пересматривать. При этом можно искать недооцененные облигации, которые почему-то дают более высокую доходность по сравнению с аналогичными по надежности бумагами. Еще можно перекладывать средства из коротких бумаг в длинные в периоды снижения ставок и наоборот, в случае роста ставок. Если вы еще не в полной мере знакомы с сутью облигаций, то рекомендую вот эту статью https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/maksimal-no-dostupno-obieiasniaem-chto-takoe-obligatsii-i-kak-na-nikh-zarabotat Также на этом сайте есть много других обучающих материалов, в том числе на тему облигаций
Счёт нужен, чтобы зарегистрировать инвестора на бирже и учитывать его доходы.
Брокер – это компания-посредник, которая проводит операции инвестора с ценными бумагами по его команде. Торговать на бирже без брокера физическому лицу нельзя. За каждую покупку или продажу брокер берёт комиссию – от 0,025% от всей суммы сделки.
