Как пройти тестирование на статус квалифицированного инвестора?
ФинансыБизнес+3
Christian FeuereisenInvestlab
· 6,3 K
Пройти тестирование на статус квалифицированного инвестора нельзя. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, физическому лицу необходимо соответствовать одному из установленных законом условий.
- Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей . При этом учитывается только один из вариантов:
- деньги и драгоценные металлы на счетах в банках и ценные бумаги;
- ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам.
Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих или брокеров без банковской лицензии.
- Иметь опыт работы с ценными бумагами . Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.
Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали сделки с финансовыми инструментами, готовили рекомендации, контролировали совершение операций, анализировали рынок или управляли рисками.
- Обладать достаточным опытом инвестирования и инвестировать регулярно . Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал.
- Иметь подходящее образование . Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Другой вариант — обладать одним из следующих документов: квалификационным сертификатом аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.
Для оформления статуса квалифицированного инвестора понадобится предоставить в банк подтверждающие документы — их перечень будет различаться в зависимости от того, какому из перечисленных условий соответствует претендент. Могут понадобиться следующие бумаги:
- Документы о владении имуществом. Можно показать выписку с банковского счета, выписки по вкладам, отчеты банковского управляющего и так далее — то есть любые бумаги, которые могут подтвердить, что общая сумма ваших активов составляет более 6 млн.
- Трудовая книжка или ее заверенная копия. Заверить ее может как работодатель с последнего места работы, так и сам претендент на статус инвестора, если на данный момент он нигде не работает.
- Для подтверждения частоты и общей суммы сделок понадобится брокерский отчет за последний год.
- Для подтверждения квалификации нужно предоставить оригинал либо заверенную копию диплома о высшем образовании, перечисленных сертификатов либо квалификационных аттестатов.
Инвестор, предприниматель, финансовый эксперт, автор и создатель финансового блога interne... · 16 янв 2022 · internetboss.ru
Статус квалифицированного инвестора (КИ) – это не водительские права. Вам не нужно сдавать экзамен и проходить различные тесты, достаточно просто соответствовать одному из критериев:
- Нужно владеть активами как минимум на 6 млн рублей. При подсчете учитываются все средства – вклады, накопительные счета, средства, инвестированные в ценные бумаги, деньги, переданные в... Читать далее
Тестирование на статус квалифицированного инвестора не проводится. Такой статус присваивается, в случае, если выполнено хотя бы одно из условий:
1. Вы владеете имуществом на сумму от 6 млн рублей.
2. Имеете опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. 2 года, если компания-квал, 3 года - в других случаях.
3... Читать далее
Ответы на похожие вопросы
Где найти тесты на статус квалифицированного инвестора? — 1 ответ, задан
Перечень вопросов для тестирования можно найти в рекомендации ЦБ РФ с перечнем тем и вопросов для тестирования, а сами финальные вопросы Вы можете найти на площадке у понравившегося Вам брокера.
При этом не забывайте о законодательной лазейке о Вашем решающем слове при совершении сделок! Даже имея статус неквалифицированного инвестора Вы может настоять на сделке, правда с некоторыми ограничениями, но брокер исполнит Вашу заявку.
Но я призываю к грамотному инвестированию, а не бездумной покупке!
Примерный перечень вопросов на сайте одного из брокеров:
Первая версия билета. Тема «Маржинальные/необепеченные сделки» Блок 1.
Вопросы:
- Откуда Вы получили свои знания о маржинальных / необеспеченных сделках? (возможно несколько вариантов ответа).
а) Не имею конкретных знаний о маржинальных / необеспеченных сделках.
б) Знаю, поскольку изучал.
в) Знаю, потому что имею опыт работы с такими сделками / заключения таких сделок.
г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию.
- Как долго Вы заключаете маржинальные / необеспеченные сделки?
а) До настоящего времени маржинальных / необеспеченных сделок не было.
б) Не более 1 года.
в) Более 1 года
- Сколько сделок маржинальных / необеспеченных сделок Вы заключили за последний год?
а) За последний год таких сделок не было.
б) Менее 10 сделок.
в) 10 и более сделок
Блок 2
Вопросы:
- Маржинальная торговля – это:
а) Торговля с использованием заемных средств брокера.
б) Торговля с гарантированным доходом.
в) Торговля производными финансовыми инструментами
- Может ли взиматься плата за использование средств, предоставленных брокером при маржинальной торговле?
а) Должна взиматься всегда согласно действующему законодательству.
б) Может, если это предусмотрено договором с брокером.
в) Не может
- Если Вы при инвестировании используете маржинальные / необеспеченные сделки, размер возможных убытков, как правило:
а) Больше, чем при торговле только на собственные средства.
б) Аналогичен размеру при торговле только на собственные средства.
в) Ниже, чем при торговле только на собственные средства
- Может ли брокер принудительно закрыть позицию клиента при наличии ранее заключенных маржинальных / необеспеченных сделок?
а) Да, в любой момент времени по усмотрению брокера.
б) Нет, только клиент управляет закрытием позиции.
в) Да, в случае недостаточности обеспечения по маржинальной / необеспеченной позиции
Второй билет с темой «Производные финансовые инструменты»
Блок 1.
Вопросы: 1. Откуда вы получили свои знания о финансовом инструменте? (возможно несколько вариантов ответа).
а) Не имею конкретных знаний об инструменте.
б) Знаю, поскольку изучал.
в) Знаю, потому что работал / заключал сделки с данным инструментом.
г) Знаю, потому что получил профессиональную консультацию
- Как долго Вы заключали сделки с этим инструментом?
а) До сегодняшнего времени сделок не было.
б) Не более 1 года.
в) Более 1 года.
- Сколько сделок с этим инструментом Вы осуществили за последний год?
а) За последний год сделок не было.
б) Менее 10 сделок.
в) 10 и более сделок
Блок 2
Вопросы:
- Вы продали опцион. Ваши потенциальные убытки:
a) Ограничены ценой исполнения (страйком) опциона.
б) Ничем не ограничены.
в) Не могут превышать величину гарантийного обеспечения (начальной маржи) на бирже.
- Эмитентом составлен список на получения дивидендов по обыкновенным акциям этого эмитента. На этот момент (на момент дивидендной отсечки) у Вас есть фьючерсный контракт, по которому Вы получите такие акции в будущем. В данном случае Вы:
a) Получите дивиденды в общем порядке, так как абсолютно не важно, владеете Вы акцией или у Вас есть фьючерсный контракт на акцию.
б) Получите дивиденды после получения акций по фьючерсу, так как все дивидендные выплаты «запоминаются» и выплачиваются покупателю.
в) Не получите дивиденды
- Вы имеете один фьючерсный контракт на акции. Цена акций резко упала. В данном случае события могут развиваться следующим образом:
a) Брокер потребует от Вас внести дополнительное обеспечение.
б) Вы сами закрываете позицию и зафиксируете убыток либо брокер принудительно закроет вашу позицию, но цены будут настолько низкими, что баланс вашего счёта может стать отрицательным.
в) Возможны оба варианта развития событий, (а) и (б)
- Вы получили убыток от инвестиций на срочном рынке. Возместят ли Вам ваши убытки?
a) Да, в пределах 1,4 млн. рублей выплаты застрахованы государством.
б) Да, полностью.
в) Нет, не возместят.
Вступайте в сообщество "Финансовая грамотность населения" - полезно и грамотно!
Перейти на dzen.ru/myfinsovet