Оптимальная структура инвестиционного портфеля состоит из 3-х частей.
Михаил,на каких счетах держать каждую часть портфеля?На ИИС или брокерских счетах?
Михаил,на каких счетах держать все части портфеля,на ИИС или брокерских?
Формирование инвестиционного портфеля зависит от ваших целей и общей ситуации, толерантности и возможности брать на себя риск. Подробнее вы можете изучить тему инвестиций на моем канале.
Зависит от ваших целей, уровня риска и размере инвестируемых средств.
Для начала - составьте Личный Финансовый План. После составления Плана, постановки Цели и формирования уровня Риска, можно приступать к отбору финансовых инструментов.
Инвестиционный портфель должен быть хорошо диверсифицирован от рисков.
В портфеле должны быть как агрессивные, умеренные так и консервативные инструменты, например, обеспеченные недвижимостью.
Их процентное соотношение каждый выбирает для себя сам, взависимости от своей готовности к риску.
Для грамотного формирования инвестиционного портфеля необходимо определиться со своей стратегией: каковы ваше отношение к риску, ваши финансовые цели и сроки их реализации.
Ставя перед собой конкретные задачи, мы решаем, какую часть дохода мы будем инвестировать для достижения той или иной цели, можем подсчитать требуемую доходность портфеля, чтобы достигнуть цели в срок, учесть инфляцию, осознать реальные риски. Финансовый план поможет сформировать сбалансированный инвестиционный портфель.
Какие активы будут в вашем портфеле, зависит от того, какой у вас инвестиционный профиль. Определить риск-профиль инвестора помогут различные тесты с рядом вопросов, указывающих на ваше индивидуальное отношение к риску. Стоит также добавить внутреннее ощущение, ваш возраст и учесть сроки реализации портфеля.
Одна из задач инвестирования – это получение стабильной доходности. Даже если в вашем портфеле будет самая привлекательная акция или же самая стабильная высокодоходная облигация, всё равно реализовать эту задачу с помощью лишь только одного какого-то инструмента, не представляется возможным. Составляя портфель важно помнить о диверсификации денежных средств.
Диверсификация снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность. Наибольший эффект от неё достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных классов, отраслей, регионов, валют таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого. Диверсификацию можно охарактеризовать всем известным выражением «не складывайте все яйца в одну корзину».
Подбираем инструменты максимальной доходности и минимального риска, с низкой корреляцией, учитывая индивидуальные предпочтения и обращая внимание на издержки у каждого инструмента – они должны быть минимальны.
Один из способов диверсификации в идеале учитывает 5 основных классов активов:
Первые два наиболее важные, и портфель должен состоять как минимум из них. Остальные их производные.
Потенциальная доходность акций выше, чем у облигаций, — соответственно, больше и риски. Поэтому чем более консервативный портфель вы хотите собрать, тем меньше акций должно быть в вашем портфеле.
Узнать главные постулаты инвестирования, изучить принципы asset allocation и грамотно сформировать свой инвестиционный портфель поможет Школа безопасных инвестиций FIN-RA