Как сформировать инвестиционный портфель?
Тут уже много всего написали, но никто не написал ничего о том, что если вы задаетесь таким вопросом, то это самый верный знак того, что вы еще не разбираетесь в инвестициях и вам не стоит сейчас этим заниматься.
Портфель нужно собирать по своим предпочтениям.
Например, если я не люблю постоянно мониторить новости по акциям, то я формирую свой портфель по исторической стабильности и инвестиционной доходности. Такая стратегия приносит минимум прибыли (+ имеет смысл только при длительном вложении), но и риски минимальны. Как по мне, так именно эта стратегия подходит новичкам, которые боятся потерять деньги.
Можно инвестировать в менее стабильные акции, но при это очень сильно возрастают риски. Чтобы нормально зарабатывать на акциях новых небольших компаний (это очень прибыльно), необходимо уметь все это анализировать.
Формирование инвестиционного портфеля зависит от ваших целей и общей ситуации, толерантности и возможности брать на себя риск. Подробнее вы можете изучить тему инвестиций на моем канале.
Михаил,на каких счетах держать каждую часть портфеля?На ИИС или брокерских счетах?
Зависит от ваших целей, уровня риска и размере инвестируемых средств.
Для начала - составьте Личный Финансовый План. После составления Плана, постановки Цели и формирования уровня Риска, можно приступать к отбору финансовых инструментов.
Инвестиционный портфель должен быть хорошо диверсифицирован от рисков.
В портфеле должны быть как агрессивные, умеренные так и консервативные инструменты, например, обеспеченные недвижимостью.
Их процентное соотношение каждый выбирает для себя сам, взависимости от своей готовности к риску.
Для грамотного формирования инвестиционного портфеля необходимо определиться со своей стратегией: каковы ваше отношение к риску, ваши финансовые цели и сроки их реализации.
Ставя перед собой конкретные задачи, мы решаем, какую часть дохода мы будем инвестировать для достижения той или иной цели, можем подсчитать требуемую доходность портфеля, чтобы достигнуть цели в срок, учесть инфляцию, осознать реальные риски. Финансовый план поможет сформировать сбалансированный инвестиционный портфель.
Какие активы будут в вашем портфеле, зависит от того, какой у вас инвестиционный профиль. Определить риск-профиль инвестора помогут различные тесты с рядом вопросов, указывающих на ваше индивидуальное отношение к риску. Стоит также добавить внутреннее ощущение, ваш возраст и учесть сроки реализации портфеля.
Одна из задач инвестирования – это получение стабильной доходности. Даже если в вашем портфеле будет самая привлекательная акция или же самая стабильная высокодоходная облигация, всё равно реализовать эту задачу с помощью лишь только одного какого-то инструмента, не представляется возможным. Составляя портфель важно помнить о диверсификации денежных средств.
Диверсификация снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность. Наибольший эффект от неё достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных классов, отраслей, регионов, валют таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого. Диверсификацию можно охарактеризовать всем известным выражением «не складывайте все яйца в одну корзину».
Подбираем инструменты максимальной доходности и минимального риска, с низкой корреляцией, учитывая индивидуальные предпочтения и обращая внимание на издержки у каждого инструмента – они должны быть минимальны.
Один из способов диверсификации в идеале учитывает 5 основных классов активов:
- Акции
- Облигации
- Недвижимость
- Товары
- Денежные фонды
Первые два наиболее важные, и портфель должен состоять как минимум из них. Остальные их производные.
Потенциальная доходность акций выше, чем у облигаций, — соответственно, больше и риски. Поэтому чем более консервативный портфель вы хотите собрать, тем меньше акций должно быть в вашем портфеле.
Узнать главные постулаты инвестирования, изучить принципы asset allocation и грамотно сформировать свой инвестиционный портфель поможет Школа безопасных инвестиций FIN-RA