Стоит ли инвестировать в недвижимость?
Недвижимость – специфический тип инвестиций. На каждое преимущество найдется не менее весомый недостаток:
- дает стабильный доход, но входной порог высок. Для покупки квартиры под сдачу нужно как минимум несколько миллионов рублей;
- недвижимость просуществует десятилетия, но это не самый ликвидный товар. На продажу уйдут месяцы, иногда годы. Срок окупаемости превышает 10 лет;
- в периоды кризисов рынок недвижимость «впадает в кому» – снижается спрос и на сдаваемые, и на продаваемые площади;
- возникают дополнительные расходы на ремонт, оплату коммунальных услуг пока недвижимость «не работает» (не сдана или еще не продана).
Решить проблему с входным порогом можно через ETF, ориентированные на недвижимость (REIT). Через них можно вкладываться в жилую и коммерческую недвижимость на всей планете. Минимальная планка инвестиций меньше $1000, акции можно купить через брокера удаленно. С ETF для покупки недвижимости, например, в Калифорнии не придется даже выходить из квартиры.
Вложения в недвижимость не ограничиваются банальной покупкой квартиры под сдачу или перепродажу. Насчитывается более десятка вариантов инвестиций такого типа, у каждого разная отдача и срок окупаемости.
Если Вы начинающий инвестор и пока не разобрались в особенностях недвижимости, то лучше делать это аккуратно. Сейчас рынок очень сильно перегрет спросом, на который влияет гос. поддержка девелоперов. Через несколько месяцев гос.поддрежка будет пересмотрена и спрос будет сильно корректироваться.
Подтверждаю, сам купил квартиру в новостройке за 3,5 млн на котловане, к моменту сдачи она уже 5 млн стоила
Здравствуйте!
Если вы хотите заработать на инвестировании в недвижимость, то есть два способа сделать это:
а) Покупка квартиры на начальном этапе строительства с последующей перепродажей.
До тех пор, пока рынок еще не полностью перешел на новые правила, есть возможность заработать, купив недвижимость на котловане, чтобы продать ее перед сдачей. Но следует помнить, что нужно очень внимательно отнестись к выбору объекта и застройщика, так как время для строителей сейчас непростое - неудачная новостройка может превратиться в долгострой - по прогнозам, возможен уход части компаний с рынка.
С другой стороны, недвижимость должна быть привлекательной для будущих покупателей - удачное расположение, близость к метро, богатая инфраструктура. Принимая во внимание то, что цены продолжат расти, заработать на этой схеме можно.
б) Покупка квартиры/апартаментов для последующей сдачи в аренду.
При покупке недвижимости с этой целью следует также уделить особое внимание выбору объекта, чтобы его легко было впоследствии сдать. Имеет смысл вкладывать средства в объект, расположенный недалеко от метро, обладающий удобной планировкой, обеспеченный всей необходимой инфраструктурой. К тому же, стоит иметь в виду, что все временные и материальные затраты (поиск жильцов, ремонт и проч.) лягут на плечи владельца.
Если в качестве объекта инвестирования выбрать сервисные апартаменты, то заниматься поиском арендаторов и текущим ремонтом будет управляющая компания. Поэтому при выборе апартаментов нужно внимательно изучать и сам проект, и УК, и тогда вас ждет бонус в виде постоянного пассивного дохода.
Резюмируя вышесказанное, инвестировать в недвижимость сегодня имеет смысл.
На Новострой-М есть статья на эту тему:
https://www.novostroy-m.ru/analitika/kupit_chtoby_zarabotat_obzor
Если вы рассматриваете недвижимость как одну из составляющих своего инвестиционного портфеля для диверсификации активов, вам необходимо понимать какие при этом существуют риски.
Доходы населения – главный фактор риска для недвижимости. К сожалению, мы еще не пришли в то состояние, когда доходы населения предсказуемо растут из года в год.
Допустим, вы решили инвестировать в жилье. В чем состоят особенности рисков?
Почему риски недвижимости такие неудобные?
- Если падает цена на недвижимость, то, скорее всего, падает и ваш личный доход. Это пример плохой корреляции.
- Недвижимость стоит дорого и для среднего инвестора представляет значительную часть портфеля. Такая высокая доля недвижимости в портфеле усложняет эффективную диверсификацию рисков.
- Цены на недвижимость и ценные бумаги тоже зачастую двигаются в одном направлении. Особенно это очевидно для ценных бумаг российских компаний. Это тоже плохая корреляция.
- Недвижимость неликвидна. Ценные бумаги можно продать за 10 минут по известной цене. Продать недвижимость гораздо сложнее и дороже.
Что делать с рисками?
Самое главное — не ставить на недвижимость слишком много. Во всем должен быть баланс. Если вы решили купить две инвестиционные квартиры, но при этом у вас ноль инвестиций в ценные бумаги, то вы сильно рискуете.
Если вы владеете квартирой, в которой живете, то вы уже достаточно хорошо инвестированы в недвижимость. Для многих этой инвестиции может быть вполне достаточно.