Нет четкой классификации и жестких критериев, которые бы позволяли разделять вложения на кратко-, средне- и долгосрочные. Нельзя сказать, что вложения, например, на 3 года и 7 месяцев относятся к категории среднесрочных, а на 3 года и 8 месяцев – к долгосрочным. Границы размыты и помимо срока инвестирования учитывается поведение инвестора.
Большинство классификаций сходятся во мнении, что долгосрочными следует считать инвестиции с горизонтом планирования от 5 или даже 10 лет. Вложения на 3-5 лет – среднесрочный вариант, до 1-3 лет – краткосрочный.
Долгосрочные инвестиции – это классическая реализация стратегии Buy & Hold. Инвестор покупает ценные бумаги, вкладывается в другие инструменты и ждет пока стоимость портфеля вырастет на дистанции. То есть выбирается пассивная стратегия поведения, проводится лишь ребалансировка портфеля 1-2 раза в год.
Если состав портфеля корректируется часто, в месяц несколько раз докупаются или продаются акции, то речь идет скорее не об инвестировании, а о трейдинге. Трейдинг отличается от инвестирования частотой выхода на рынок. Опять же – жестких критериев по частоте заключения сделок нет, ребалансировку можно проводить и ежеквартально, это не превратит вас в трейдера.
Новичку желательно пройти хотя бы минимальный ликбез перед составлением портфеля. Есть базовые правила, которые соблюдают все без исключения инвесторы.
Для меня долгосрочные инвестиции начинаются от 3-х лет. Если говорить о портфеле, то 50% - облигации, как российские (приемущественно ОФЗ, но есть и частные компании), так и евробонды, 40% - акции, а вот тут приобладают дивидендные из S&P 500 и 10% - ETF.