Как выбрать профессионального финансового консультанта?

Следует ориентироваться на следующие критерии:

1. Опыт

Сколько лет специалист работает в финансовой сфере?

• По найму или ведёт частную практику.

• Опыт в корпоративных или личных финансах.

• В каких областях финансов есть опыт.

• Какая специализация на сегодняшний день.

Оптимально: от 5 лет.

Важно, чтобы у специалиста был соответствующий опыт в той области, в которой нужна помощь человека, который [человек] к нему [консультанту] обратился.

2. Образование

Несмотря на дискуссионность данного пункта, не стоит недооценивать ценность высшего образования.

Вчерашний выпускник, который свыше сотни часов направил на качественную проработку финансовых тем – знает хотя бы в теории больше другого человека, который прочёл несколько книг, совершил несколько сделок на фондовом рынке и на основании этого считает себя профессионалом.

Сам факт высшего образования ещё мало о чём говорит, если мы не знаем, как специалист учился.

Другое дело, когда специалист поддерживает себя в финансовой форме с точки периодического обучения в той или иной форме:

• специализированные программы для финансистов,

• профильные курсы,

• повышение квалификации.

3. Аттестация

Существуют государственные органы и частные компании, в России и за рубежом, которые проводят аттестацию, присваивают квалификацию, выдают сертификаты профессионалам в финансовой сфере.

В России популярны аттестаты ФСФР – аттестация специалистов финансового рынка, имеется 7 серий в зависимости от направления, деятельности специалиста.

Отдельно стоит упомянуть специалистов – инвестиционных советников, для которых Банк России создал отдельный реестр.

Среди зарубежных наиболее популярных и котирующихся сертификатов выделяют:

• CFA – для инвестиционных советников

• FRM – для риск-менеджеров

• ACCA – для бухгалтеров и аудиторов

И т.д.

4. Профессиональные сообщества

Профессиональные сообщества, будь то ассоциации, лиги – следят за соответствием деятельности её участников высоким стандартам.

Если кто-либо из её участников нарушает профессиональные стандарты – на первый раз участник может получить предупреждение (в зависимости от вида нарушения), далее при повторном нарушении он будет исключён из сообщества.

Участие консультанта в сообществе – это признак того, что у специалиста как минимум нет заметных нарушений, неэтичного поведения в его деятельности.

5. Отзывы

Личные финансы – тема интимная. Люди, как правило, не хотят рассказывать не только о своих финансах, но и о том, что они в принципе обращаются к финансовому консультанту.

Однако чем больше специалист провёл консультаций – тем больше та небольшая часть людей, которая согласна оставить свой отзыв.

Отзывы позволяют:

• как минимум – сложить впечатление о работе со специалистом,

• как максимум – связаться в людьми, оставившими отзыв, чтобы убедиться, что отзыв настоящий, а также при необходимости задать интересующие вопросы, если другой человек не против.

К отзывам мы также относим благодарности компаний, клубов, сообществ, в которых выступал эксперт.

6. Выступления для финансистов

Выступление специалиста перед знакомыми – ещё не показатель профессионализма. Поэтому когда речь идёт про оценку экспертности через изучение выступлений – следует обращать внимание на формат самих мероприятий.

Если специалист периодически выступает в качестве эксперта на банковских форумах, иных площадках для финансистов – то с высокой долей вероятности перед нами профессионал.

7. СМИ

По моим наблюдениям, как правило, эксперты в СМИ действительно являются профессионалами своего дела.

Однако следовать данному пункту нужно осторожно, т.к. в наше время не очень сложно стать экспертом СМИ. К тому же существуют отдельные услуги – заплати, и тебя пригласят в печатное или ТВ СМИ, например.

8. Достижения

Профессиональные достижения, полученные своим честным трудом, также являются фактором признания специалиста. Это могут быть различные форматы:

• победы в конкурсах, олимпиадах

• благодарственные письма

• менторство финансовых консультантов

• вхождение в тематический список, рейтинг

• руководство профессиональными финансовыми сообществами

---

Специалист высокого уровня необязательно должен иметь успехи по всем пунктам вместе.

Например, можно быть профессионалом:

• имея опыт работы 20 лет, но не иметь профильного образования,

• или иметь опыт и образование, но не иметь достижений и публикаций в СМИ.

При этом чем больше пунктов подходит для специалиста, тем с большей уверенностью можно полагать, что перед нами профессионал.

О чём ещё следует помнить:

1. Этика.

Консультант должен быть этичен.

• С точки зрения Hard Skills нефинансисту это практически невозможно проверить.

• С точки зрения Soft Skills – обратите внимание по общению, отношению, деталям – вы видите, что рядом с вами специалист, который действительно хочет вам помочь и который действует в ваших интересах?

2. Свой человек.

Тут как и с психологом, и с доктором – важно найти своего финансового консультанта. Которому вы будете доверять и с которым вам будет комфортно.