Что нужно знать при выборе финансового консультанта? По каким критериям выбирать? Какие документы спрашивать? Какие вопросы задавать? Какие рекомендации можно ожидать от профи?
Добрый день.
Для начала нужно определиться по какому вопросу вам нужен финансовый консультант, какие у вас от него ожидания, как задачи вы хотите решить. Стандарты финансового консультирования только складываются в нашей стране, поэтому разные финансовые консультанты могут помочь с разными задачами вашей жизни.
Когда у вас будет перечень личных финансовых задач, которые вы перед собой ставите - станет понятно кого именно искать. Это может быть консультант по общей финансовой стратегии, который поможет составить финансовый план, или инвестиционный советник, который может помочь с составлением инвестиционного портфеля.
Если вы совсем новичок и не представляете какие области развития есть в части личных финансов, почитайте рамки компетенций по финансовой грамотности (погуглите, это официальный документ - можно найти на сайте Министерства финансов) - оттуда можно понять, что вы уже знаете, что нет.
Когда уже смотрите конкретного специалиста, на что можно посмотреть:
Его публичность. Живые соц.сети: экспертные материалы, личная симпатия, вызывает ли у вас этот человек доверие. Сайт с актуальной информацией и тп.
Принадлежность к сообществу финансовых консультантов. Он может состоять в Ассоциациях, быть приглашенным экспертом конференций, участвовать в различных просветительских проектах
Живые отзывы и рекомендации клиентов, лучше ваших знакомых или доверенных лиц. В том числе важно понимать по какому именно вопросу в личных финансах помог специалист и подходит ли это вам.
Процесс оказания услуг (онлайн, встречи) и как консультант берет вознаграждение за свои услуги. Будет ли он вам что-то предлагать из финансовых продуктов (надо вам это или нет - отдельный вопрос).
Договор на оказание услуги, процесс оплаты, закрывающие документы, отчеты, которые вам предоставит консультант. Какой процесс отказа от услуги, если вам что-то не понравилось, как решается вопрос с конфиденциальностью информации.
Если это инвестиционный советник с официальным статусом - проверить в реестре инвестиционных советников.
Дипломы, сертификаты, благодарственные письма и тп., подтверждающие релевантную подготовку и опыт работы.
Важно еще помнить, что финансовый консультант должен быть вам приятен в общении, это прежде всего специалист, с которым у вас должно сложиться комфортное человеческое общение.
Полностью согласна
Очень подробный и точный ответ
Какой опыт проведения финансового консультирования.
Прочитать отзывы в открытых источниках