Клуб Рекламной сети Яндекса

Физическое лицо 13% -> ИП 6%

onicolaev
19 декабря 2011, 13:53

Добрый день!

Намедни открыл ИП. Хотелось бы, чтобы появилась возможность перейти с 13% НДФЛ на налог 6% УСН ИП. Мне сказали, что сейчас это возможно только если регистрировать новый аккаунт. А это весьма неудобно.

Спасибо!

43 комментария
Подписаться на комментарии к посту
partner-rsya (Яндекс)
19 декабря 2011, 13:54

К сожалению, действительно придется регистрировать новый аккаунт, т.к. смена формы работы с "физ.лица" на ИП в рамках одного аккаунта не поддерживается.

Если Вы зарегистрировали ИП, только для "уменьшения" налоговых вычетов, то это может быть не рентабельно, тк ИП отчисляет еше ежегодно фиксированную сумму в ПФР (около 16000 р) + здача диклорации + расходы за открытие/обслуживание РС в банке.

при этом сумма уплачиваемого налога УСН 6% уменьшается на сумму пенсионных взносов (примерно 12000 в год)

Не путайте вид налогооблажения по УСН: "Доходы" и "доходы-расходы", при 6% расходы не учитываются!

на обеих системах УСН сумма налога уменьшается на сумму подлежащих к уплате пенсионных взносов

Налогоплательщик, выбравший в качестве объекта «доходы», также может уменьшить сумму налога (авансовых платежей по налогу), исчисленную за налоговый (отчетный) период, на сумму страховых взносов на ОПС за этот же период, но не более чем на 50% (п. 3 статьи 346.21 НК).

Ключевая фраза - здесь - " не более 50%". Т.е. заработок за год 100000, налог - 6 тыс, уменьшаем на 3 тыс. Получаем отчислений - 3 + 16 тыс = 18 тыс. Реально это послабление начинает действовать на о-о-очень хороших заработках.

Дмитрий Путков (Arz_PR)
19 декабря 2011, 14:33
а сколько у вас примерно в месяц получается?  С  Яндекса?

Мой совет - не используйте ИП - много проблем. Как здесь уже говорилось - соцналог в конце года просто драконовский 16000 вне зависимости, работали Вы или нет. Я сначала работал на компанию - тоже много проблем с оформлением бумажет. Лучше всего - физ.лицо - деньги перечисляются на карту сразу же. 

А по доходам... Это у каждого индивидуально - зависит от трафика. 

Если зарабатываете больше 360 т.р. в год, то выгоднее ИП т.к. Вы вдобавок обеспечиваете себе старость, если доживёте ;)

Спасибо за ответы.

 

ИП открыл, по многим причинам: 1) работать по-белому 2) нанимать сотрудников и брать студентов на практику

 

Про налоги я всё знаю в общем-то. И про страховые взносы и про всё остальное. Помимо яндекса есть ещё прямые рекламодатели и дополнительные партнёрские программы типа adsense и новыостные врезки.

 

Сколько получается с яндекса - это коммерческая такйна. Но динамика вроде радует :-)

Дмитрий Путков (Arz_PR)
19 декабря 2011, 20:04
меня наоборот огорчило с миксмаркетом работать.. всё упало с 100-150 в день до 30. Никто не знает в чем дело?

и у меня раза в три доход упал ((

реально интресно не переманивает ли яндекс таким способом работать напрямую сайты, а через партнеров остатки от вкусного трафика гонит. Шутка конечно, но в каждой шутке есть доля шутки.

Дмитрий Путков (Arz_PR)
20 декабря 2011, 17:49
Я им писал, они сказали, что типа те же 45% будете получать с рекламы. Директа.

А Вам кто-то пообещал, что в случае работы как ИП, перечисляемая вам сумма увеличится?

А то мне со всех сторон (сотрудник Яндекса в одной из тем, техподдержка одного из ЦОП) твердят, что на размер выплат это никак не повлияет (непонятно правда почему).

Логика подсказывает, что размер выплат должен быть немного больше. Или нет?

 

Налог 13% намного больше 6%. И страховые взносы ИП платит сам.

Мне подсказывает. Сотрудникам яндекс и ЦОПов нет. Что предложите?

Если это правда, то смысла переходить на схему ИП на самом деле нет.

Дмитрий Путков (Arz_PR)
20 декабря 2011, 17:52
13% - не платя банкам. выходит меньше, чем 6% и ип.
Банк в среднем -1р за перевод, 250-900 в месяц за пользование счетом и еще есть платежи,  пока с которыми я не столкнулся пока. Постигаю.. видим что получится.

Пусть рекламы продано на 100000 рублей.

Из них владелец площадки получает 45%. То есть 45 тысяч рублей.

 

Из 45 тысяч рублей в случае с физическим лицом платится 13% и остаётся 39150 рублей. Из которых мой сбербанк ещё 1% снимает комиссию (говорят можно обойтись без этого). Выходит 38758,5р.

 

Теперь считаем ИП

С 45 тысяч рублей платится 6% - остаётся 42300. Из них платим банку 1000 рублей (грубо говоря за ведение расчётного счёта) и возможно что-то за снятие денег (зависит от банка?). Если учесть 1200 рублей в месяц страховых взносов, то ип должно быть выгоднее. Хотя разница не принципиальная.

Дмитрий Путков (Arz_PR)
20 декабря 2011, 19:35
получается чем выше обороты, тем больше выгода. И с малыми оборотами очень плохо жить)
Это понятно и каждый может посчитать сам.
У вас есть информация от сотрудников Яндекса, что если Вы зарегистрируетесь как ИП, то Вам будут перечислять больше?

Предположение это логичное, но у меня есть
1) Информация от одного из ЦОП, что перечислять будут одинакого и физику и ИПшнику, если работать через их ЦОП.
2) Ответ от одной из сотрудниц Яндекса, http://clubs.ya.ru/partner/replies.xml?parent_id=796&item_no=790&with_parent=1#reply-partner-796 опять таки об одинаковых начислениях.
3) Вторые сутки вопрос про размер партнёрского вознаграждения в случае ЦОП, ИП, юрика не может пройти модерацию в этом клубе.

Было бы здорово, если сотрудник из яндекса официально ответил - одинаково или нет получает ИП и физическое лицо.

 

Просто я где-то давно читал, что начисляют по-разному. Но сейчас этот документ не найти.

 

При таких оборотах, вы возместите страховые взносы 6%м налогом.

sibpuffofsmoke, вам стоит прочитать налоговый кодекс РФ (главу НДФЛ) и внимательней то, что пишет Яндекс.

1. При работе с физическими лицами, в соответсвии с НК, ООО Яндекс является налоговым агентом по уплате НДФЛ. Таким образом, Яндекс по закону обязан удерживать с физических лиц 13% и перечислять их в бюджет.
Итого физ лицо получает сумму:
(45% от рекламы - 13%)

2. В случае работы с ИП или юридическим лицом, обязанности по упладе налогов лежат на этих лицах, а не на Яндексе. Таким образом, будет перечисляться обещанный доход 45%. А дальше вы самостоятельно платите налоги в зависимости от режима или системы налогообложения.

3. Что об этом говорит сам Яндекс:

Размер партнерского вознаграждения составляет 45% от стоимости размещения рекламы на сайте. Из начисленного вознаграждения компания Яндекс удерживает и перечисляет в бюджет РФ налог на доходы физических лиц (13%).



Что полностью соответсвует вышеописанному.
ИП и юр лица - (45%)
физ лица - (45% от рекламы -13%)

Вы забыли НДС всунуть в эту схему и высчитать сколько получает юрик и физик, работающий через ЦОП.

Я стараюсь отвечать на заданные вопросы, а не читать между ненаписанных строк.

Про НДС пока никто не спрашивал.

Правильно делаете.
Есть мысли о том, какая схема из четырёх самая выгодная при достаточном обороте?

Физик + Яндекс, физик + ЦОП, ИП на УСН + Яндекс, ИП на УСН + ЦОП

В каждом случае это индивидуальное решение.

ИП 6% или физик зависит прежде всего от оборота.

Выгода от меньшего налога должна покрыть: страховые взносы, РКО банка, % за снятие наличных со счета, затраты времени на походы в налоговые и другие "прелести" ИП. Конечно, при определенных оборотах это выгодно.

 

Также в этом вопросе могут быть различные частности. Например, могут быть прямые рекламодатели, которые не будут работать с физиком. Другой момент - это снятие наличных со счета ИП. Чем больше сумма, тем сложнее снимать. Уж очень нервно банки к этому относятся, да и законодательство в этой области постоянно ужестоячается.

 

Поэтому в каждом конкретном случае, решать нужно отдельно.

 

Про ЦОПы ничего не могу сказать, работаю только напрямую, так деньги быстрей поступают.

Другой момент - это снятие наличных со счета ИП

Выдуманная проблема, либо "банк дурацкий"...  

Делается пластиковая карта - на неё перечисляется абсолютно любая сумма и если карта не "маэстро" или "электрон", то и проблем со снятием/потратить больших сумм - нет.

Видимо вам просто не приходилось снимать с ИП значительных сумм.

Кроме того, у перечисленных вами карт есть дневные и месячные лимиты на снятие наличных.

я не знаю, что Вы подразумеваете под "значительными суммами", но например для классической VISA ВТБ24 лимит месячного снятия 1млн, лимит в день - 300 тыс. руб.

Если этого мало - можно завести Голд или Платинум карту (там в день, если не подводит память, 600 тыс (2 млн в мес) и 1 млн (3 млн в мес) соответственно).

Лично сам голд/платинум не пользовал - мне вполне хватает возможностей классик (в т.ч. и потому что я предпочитаю не иметь на руках более 300 тыр налички - операции крупнее этой суммы лучше совершать по б/н).

1. Пример с картой ВТБ24 не совсем корректен в данном случае, т.к. в указанном банке самые высокие лимиты на снятие вообще. С таким же успехом можно назвать крупный банк с очень маленьким лимитом, например, Сбербанк.

2. Речь идет не о лимитах снятия с пластиковой карты как таковой. Изначально вопрос стоит о снятии денежных средств с расчетного счета ИП, причем лишь как одного из аспектов в обсуждаемой проблеме.

3. По своему опыту скажу, что проблема значительных сумм не в снятии с конкретной карты. Проблема возникает раньше, при попытке перечислить такую сумму с расчетного счета на "пластик физика". Даже если владелец счетов один.

ну не знаю - я "снимал" (скидывал на карту, свою же, но в другом банке - в ВТБ (да, как раз потому что лимиты больше и банкоматы полны)) совершенно разные суммы (ну только миллион еще за раз не снимал), но мне в моём банке (где счет ИП с которого "снимал" - обслуживаюсь в банке где тарифы на ведение счета подешевле чем в ВТБ) ни разу ни чего не сказали... только один раз было, что "вывод" завис на сутки - я позвонил узнать "в чем причина" - выяснилось, что был "день повально уплаты налогов" и они просто несправлялись - очень извинялись и тут же провели перечисление...

Вот поэтому я и недоумеваю - что это за банк(и) такой "злой" о котором Вы рассказываете.

Перечисление средств со счета юридического лица или ИП на счет "физика" рассматривается большинством банков как обналичка.

Механизм, который используют банки - это всеми "любимый" 115 ФЗ, который обязывает банки разрабатывать различные внутренние реглавменты по выявлению подозрительных и прочих операций. И хотя в самом законе перевод на счет "физика" конкретно не прописан, но такая операция есть во многих внутренних регламентах.

Суть вопросов: например, просят предъявить декларацию, доход по которой должен превышать сумму снятых средств. Есть и совсем комичные ситуации с такими требованиями. И печально, что речь идет не об одном банке, а очень многих.

Если вас никогда не беспокоила служба финансового мониторинга банка - искренне завидую (в хорошем смысле этого слова).

вспомнил, кстати про "служба финансового мониторинга банка" - было один раз - в Связь-Банке - потребовали "объяснить природу происхождения средств на карточке" (100тысячрублёвое поступление им показалось "подозрительным" (ну логично в принципе - у них же только пенсионеры хостятся обслуживаются :-) ) причем средства не заблокировали, ни каких "санкций", только "пригрозили" отказом в обслуживании если в течении недели не объясню)... ну я пришел в банк (так и не понимая чего от меня хотят) - в итоге написал "объяснительную" общая суть которой в том, что "это перераспределение моих собственных средств" - они остались довольны и больше меня не дергали (даже при повторении таких "больших" поступлений). Неплохой, кстати, банк - тарифы приятные.. только в банкоматах налика не много, а в целом - оставил приятное впечатление.

 

А по теме - а почему бы не сменить банк, если он такой "въедливый" до чужих (клиента) денег ? я вот тоже не "с первого раза влюбился" (но не долго искал - со второго раза остановился на банке который очень приятен в работе по ИПшному счету).

На самом деле это всего лишь пункт из списка на что нужно обратить внимание при выборе варианта работы ИП или "физик".

Этот пункт я указывал среди прочих (потенциальных) проблем, а не как основополагающую :-)

Конечно, он тоже вполне решается, в каждом банке по своему.

А если работать через ЦОП, то комиссия одинаковая:

Вопрос, заданный мною в тех.поддержку:

комиссия взимаемая миксмаркетом одинаковая для физ.лиц и ИП?
или для физ.лиц комиссия больше?

Ответ МиксМаркета:

30.11.11 11:16 
Комиссия одинаковая для всех

а ОКВЭД специальные подбирали для Директа, либо....?

если первое, что указывали, если не секрет?

Основной ОКВЭД - рекламная деятельность. ИП открывал не специально под директ. Есть ведь прямые рекламодатели, Google.AdSense, Direct/Advert, а также Kavanga, Pingmedia. Если Яндекс платит за нас налоги, то остальные системы, как я понимаю, в этом отношении "не чешутся". Google точно ничего не платит.

 

Кроме рекламной деятельности указывал ряд кодов, которые в будущем могут пригодиться, на всякий случай. Всего выбрал около 15 кодов.

Ребята всем привет! Яндекс плательщик НДС, на сумму вознаграждения начисляет НДС 18% так-что советую открыть ООО с общей системой налогооблажения. В противном случае двойная работа. По ЕНВД или УСНО очитаться надо, + отдельно декларацию по НДС подать и уплатить 18% налога. Общая система выгоднее тем, что при затратах (только с НДС) на ООО налогавая база сформируется НДС ИСХОДЯЩИЙ - НДС ВХОДЯЩИЙ. Если хоршо подумать, то платить можно минимум налогов )))) Кому интересно пишите в личку расскажу подробнее. 

А мне вот интересно, как Яндекс или ЦОП оплачивает НДФЛ?

Как мне помниться для перечилсения НДФЛ необходимо указывать полное ФИО, ИНН и СНИЛ? Откуда Яндекс или ЦОП их знает? Кто-нибудь предоставлял эти данные в ЦОП или Яндекс? 

Куда уходят 13% налога? И оплачиваются ли вообще?

 При регистрации в РСЯ  ФИО, ИНН и т.д. указываешь. на счет ЦОП не знаю